Family Office: definizione, prestazioni e a chi si rivolge
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Multi-Family Office e successione
Un Multi-Family Office è una casa indipendente che accompagna le famiglie facoltose attraverso le generazioni in tutte le questioni patrimoniali. Non si limita a gestire gli investimenti: coordina l'intera struttura patrimoniale di una famiglia, ossia la strategia di investimento, la successione, la liquidità e l'interazione tra diverse banche e diversi consulenti. A differenza di una singola banca, il Multi-Family Office rappresenta unicamente gli interessi della famiglia e riunisce il suo patrimonio in una visione d'insieme a lungo termine.
In breve
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Un Multi-Family Office segue diverse famiglie sotto lo stesso tetto e riunisce il loro patrimonio attraverso tutte le banche e le classi di attivi, senza essere esso stesso banca depositaria.
02
Rappresenta unicamente gli interessi della famiglia: seleziona banche e soluzioni, negozia le condizioni e mantiene la visione d'insieme della struttura, anziché vendere prodotti propri.
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Dal 1° gennaio 2023 in Svizzera si applica un diritto successorio riveduto: la porzione legittima dei discendenti è stata ridotta da tre quarti alla metà della quota legale e quella dei genitori è stata soppressa (art. 470 seg. del Codice civile svizzero). Ciò amplia il margine di manovra nell'organizzazione della successione.
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In Svizzera l'imposta sulle successioni è disciplinata a livello cantonale. I coniugi e i partner registrati ne sono esenti in tutti i cantoni e i discendenti diretti nella maggior parte. Le conseguenze fiscali dipendono dal cantone e dalla situazione individuale e possono cambiare.
Fonti: Codice civile/fedlex · AFC · ch.ch
Domande frequenti su Multi-Family Office e successione
Un Multi-Family Office è una casa indipendente che accompagna diverse famiglie facoltose in tutte le questioni patrimoniali. Coordina la strategia di investimento, la successione, la liquidità e l'interazione tra le banche di una famiglia. A differenza di una banca, rappresenta unicamente gli interessi della famiglia e non vende prodotti propri: sceglie la soluzione adatta a ogni compito.
Una banca privata tiene il conto di deposito e offre i propri prodotti di investimento. Un Multi-Family Office non tiene un deposito proprio e si pone dalla parte della famiglia: seleziona le banche, coordina più relazioni bancarie e mantiene la visione dell'intera struttura patrimoniale. I due modelli spesso si completano, poiché il Multi-Family Office collabora con le banche e non contro di esse.
Una successione si organizza al meglio finché resta tempo a sufficienza per una struttura ben ponderata. Testamento, contratto successorio e donazioni si articolano tra loro e devono corrispondere alla situazione familiare e al patrimonio. Un Multi-Family Office coordina questo processo con avvocati e consulenti fiscali. Il diritto successorio e le conseguenze fiscali dipendono dalla situazione individuale e possono cambiare.
Sì, è uno dei suoi compiti centrali. La pianificazione tra generazioni collega gli obiettivi degli attuali detentori del patrimonio con quelli della generazione successiva. Il Multi-Family Office accompagna i passaggi, prepara i membri più giovani alle loro responsabilità e fa sì che la strategia di investimento e la struttura restino coerenti nel corso delle generazioni.
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