Informazioni secondo la LSerFi

Le seguenti informazioni sono fornite ai sensi dell'art. 8 ss. della legge federale sui servizi finanziari (LSerFi).

A. Informazioni sull'azienda

1. Ragione sociale e sede

Everon AG
Gartenstrasse 17
8002 Zurigo
Svizzera
E-mail: [email protected]
Web: everon.swiss

2. Autorizzazione e vigilanza

Everon AG è autorizzata come gestore patrimoniale ai sensi della legge sugli istituti finanziari (LIsFi) dal 17 marzo 2023.

Organismo di vigilanza:
FINcontrol Suisse AG
www.fincontrol.ch

3. Società di revisione

Grant Thornton AG

4. Organo di mediazione

Everon AG è affiliata al seguente organo di mediazione:

Ombudsman finanziario Svizzera (FINOS)
Talstrasse 20
8001 Zurigo
Telefono: +41 44 552 08 00
E-mail: [email protected]
Web: www.finos.ch

L'organo di mediazione funge da istanza di mediazione per le controversie tra i clienti ed Everon AG. Il ricorso all'organo di mediazione è gratuito per il cliente.

B. Informazioni sui servizi finanziari offerti

1. Gestione patrimoniale

Everon AG fornisce prestazioni di gestione patrimoniale ai sensi dell'art. 3 lett. c n. 3 LSerFi. Nell'ambito di un mandato di gestione patrimoniale, Everon AG prende decisioni di investimento in modo autonomo sulla base della strategia di investimento concordata e del profilo di rischio scelto, in nome e per conto del Cliente.

2. Nessuna consulenza in investimenti

Everon AG non fornisce consulenza in investimenti ai sensi dell'art. 3 lett. c n. 4 LSerFi su singoli strumenti finanziari. Non vengono rilasciate raccomandazioni personali su singole transazioni.

3. Custodia degli averi dei clienti

Gli averi dei clienti sono custoditi presso banche depositarie separate e regolate. Everon non ha accesso diretto agli averi dei clienti. Le banche depositarie sono soggette a requisiti regolamentari propri e a una vigilanza separata.

C. Informazioni sui rischi

1. Rischi di investimento generali

Gli investimenti in strumenti finanziari comportano rischi. Il valore degli investimenti può oscillare ed è possibile che il Cliente non riceva indietro l'intero importo investito. Le performance passate non sono un indicatore affidabile dei rendimenti futuri.

2. Rischi di mercato

I mercati finanziari sono soggetti a diversi rischi, tra cui:

• Rischio di corso: il valore dei titoli può aumentare o diminuire a causa dei movimenti di mercato.
• Rischio valutario: gli investimenti in valute estere sono soggetti a oscillazioni dei tassi di cambio.
• Rischio di tasso: le variazioni del livello dei tassi possono influire sul valore degli investimenti a reddito fisso.
• Rischio di liquidità: in determinate condizioni di mercato può risultare difficile vendere gli investimenti.
• Rischio di controparte: esiste il rischio che una controparte non adempia ai propri obblighi.

Informazioni dettagliate sui rischi specifici dei rispettivi strumenti finanziari sono messe a disposizione del Cliente prima della conclusione del contratto.

D. Conflitti di interesse

Everon AG adotta misure organizzative adeguate per individuare, evitare o gestire i conflitti di interesse. In particolare:

• Everon AG agisce sempre nel migliore interesse del Cliente nella gestione degli averi.
• I collaboratori di Everon AG sono soggetti a direttive interne per evitare conflitti di interesse, comprese regole sulle operazioni personali.
• Se un conflitto di interesse non può essere evitato, il Cliente ne viene informato.

E. Costi

I costi addebitati al Cliente sono stabiliti nel contratto di gestione patrimoniale. Essi possono comprendere in particolare:

• Commissioni di gestione per la gestione patrimoniale
• Costi di transazione per l'acquisto e la vendita di strumenti finanziari
• Spese di custodia della banca depositaria
• Costi dei prodotti degli strumenti finanziari impiegati (ad es. TER dei fondi)

Indicazioni dettagliate sui costi e sul loro impatto sul rendimento sono comunicate al Cliente prima della conclusione del contratto e regolarmente durante la durata del contratto.

Everon AG non accetta retrocessioni o altri compensi da parte di terzi che non vengano integralmente trasferiti al Cliente. Qualora Everon AG dovesse ricevere tali compensi, questi saranno divulgati al Cliente.