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Multi-Family-Office & Nachfolge

Ein Multi-Family Office ist ein unabhängiges Haus, das vermögende Familien über Generationen hinweg in allen Vermögensfragen begleitet. Es verwaltet nicht nur Anlagen, sondern koordiniert die gesamte Vermögensstruktur einer Familie: Anlagestrategie, Nachfolge, Liquidität und das Zusammenspiel verschiedener Banken und Berater. Anders als eine einzelne Bank vertritt das Multi-Family Office allein die Interessen der Familie und bündelt deren Vermögen unter einer übergreifenden, langfristigen Sicht.

Das Wichtigste in Kürze

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Ein Multi-Family Office betreut mehrere Familien unter einem Dach und bündelt deren Vermögen über alle Banken und Anlageklassen hinweg, ohne selbst Depotbank zu sein.

02

Es vertritt allein die Interessen der Familie: Es wählt Banken und Lösungen aus, verhandelt Konditionen und behält die Gesamtstruktur im Blick, statt eigene Produkte zu verkaufen.

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Seit dem 1. Januar 2023 gilt in der Schweiz ein revidiertes Erbrecht: Der Pflichtteil der Nachkommen wurde von drei Vierteln auf die Hälfte des gesetzlichen Erbteils gesenkt, der Pflichtteil der Eltern ist weggefallen (Art. 470 f. ZGB). Das erweitert den Gestaltungsspielraum bei der Nachfolge.

04

Die Erbschaftssteuer ist in der Schweiz kantonal geregelt. Ehegatten und eingetragene Partner sind in allen Kantonen befreit, direkte Nachkommen in den meisten. Die steuerlichen Folgen hängen von Kanton und individueller Situation ab und können sich ändern.

Quellen: ZGB/fedlex · ESTV · ch.ch

Häufige Fragen zu Multi-Family-Office & Nachfolge

Ein Multi-Family Office ist ein unabhängiges Haus, das mehrere vermögende Familien in allen Vermögensfragen begleitet. Es koordiniert Anlagestrategie, Nachfolge, Liquidität und das Zusammenspiel der Banken einer Familie. Im Unterschied zu einer Bank vertritt es allein die Interessen der Familie und verkauft keine eigenen Produkte, sondern wählt für jede Aufgabe die passende Lösung aus.
Eine Privatbank führt das Depot und bietet ihre eigenen Anlageprodukte an. Ein Multi-Family Office hält selbst kein Depot, sondern steht auf der Seite der Familie: Es wählt Banken aus, koordiniert mehrere Bankbeziehungen und behält die gesamte Vermögensstruktur im Blick. Beide Modelle ergänzen sich oft, denn das Multi-Family Office arbeitet mit Banken zusammen, nicht gegen sie.
Eine Nachfolge lässt sich am besten regeln, solange genügend Zeit für eine durchdachte Struktur bleibt. Testament, Erbvertrag und Schenkungen greifen ineinander und sollten zur Familiensituation und zum Vermögen passen. Ein Multi-Family Office koordiniert diesen Prozess mit Anwälten und Steuerberatern. Erbrecht und Steuerfolgen hängen von der individuellen Situation ab und können sich ändern.
Ja, das ist eine seiner zentralen Aufgaben. Generationenplanung verbindet die Ziele der heutigen Vermögensinhaber mit denen der nachfolgenden Generation. Das Multi-Family Office begleitet Übergaben, bereitet jüngere Familienmitglieder auf ihre Verantwortung vor und sorgt dafür, dass Anlagestrategie und Struktur über die Generationen hinweg konsistent bleiben.

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