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Multi-Family Office

Un Multi-Family Office è una casa indipendente dalle banche che accompagna contemporaneamente più famiglie facoltose in tutti gli ambiti legati al loro patrimonio. Riunisce sotto un unico tetto la gestione patrimoniale, la pianificazione della successione e il coordinamento di specialisti esterni, orientandosi unicamente agli interessi della famiglia. A differenza di una banca, un Multi-Family Office non vende prodotti propri ma agisce come amministratore indipendente. Everon è un Multi-Family Office di questo tipo, al beneficio di un'autorizzazione della FINMA quale gestore patrimoniale.

In sintesi

01

Un Multi-Family Office serve più famiglie contemporaneamente, a differenza di un Single Family Office che serve una sola famiglia.

02

Chi gestisce a titolo professionale patrimoni di terzi in Svizzera necessita di un'autorizzazione quale gestore patrimoniale secondo la LIsFi (RS 954.1, art. 17 segg.).

03

L'indipendenza dai fornitori di prodotti distingue un Multi-Family Office da una banca. Agisce come amministratore della famiglia, non come venditore.

Domande frequenti

Una banca di norma guadagna anche dalla vendita di prodotti propri, mentre un Multi-Family Office lavora in modo indipendente dai fornitori di prodotti e rappresenta unicamente la famiglia. Coordina la gestione patrimoniale, la successione e gli specialisti esterni quale amministratore della famiglia. Ne nasce una partnership di lungo periodo anziché una relazione di vendita.
Non esiste una soglia legale fissa, poiché il termine non è definito in modo uniforme. Nella pratica il modello si rivolge a famiglie con strutture patrimoniali complesse e intergenerazionali, dove il coordinamento di più ambiti sotto un unico tetto crea valore.

Fonti: Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) · Systematische Rechtssammlung (fedlex), FINIG SR 954.1