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Multi-Family Office

Un Multi-Family Office assiste più famiglie facoltose nella gestione e nell'organizzazione del loro patrimonio. A seconda dei servizi offerti, l'assistenza comprende anche la pianificazione della successione e il coordinamento di specialisti esterni. Everon è un Multi-Family Office indipendente dalle banche e dispone di un'autorizzazione della FINMA quale gestore patrimoniale.

In sintesi

  • Un Multi-Family Office serve più famiglie contemporaneamente, a differenza di un Single Family Office che serve una sola famiglia.
  • Chi gestisce a titolo professionale patrimoni di terzi in Svizzera necessita di un'autorizzazione quale gestore patrimoniale secondo la LIsFi (RS 954.1, art. 17 segg.).
  • Quando un Multi-Family Office indipendente dalle banche riceve un mandato di gestione discrezionale, gestione e custodia sono affidate a soggetti diversi: il Multi-Family Office gestisce il patrimonio, una banca depositaria lo custodisce.

Domande frequenti

Una banca custodisce essa stessa il patrimonio e spesso offre prodotti d'investimento propri. Quando un Multi-Family Office indipendente dalle banche ha un mandato di gestione discrezionale, gestisce il patrimonio depositato presso una banca depositaria e, nella scelta degli investimenti, non è vincolato a una gamma di prodotti propri di una banca. A seconda dei servizi offerti, accompagna anche la famiglia nella pianificazione della successione e si coordina con gli specialisti esterni della famiglia.
Non esiste una soglia legale fissa, poiché il termine non è definito in modo uniforme. Nella pratica il modello si rivolge a famiglie con strutture patrimoniali complesse e intergenerazionali, dove il coordinamento di più ambiti sotto un unico tetto crea valore.

Fonti: Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) · Raccolta sistematica (fedlex), LIsFi RS 954.1

La presente voce è redatta a scopo informativo generale e non costituisce consulenza in materia di investimenti, consulenza legale o fiscale. Il quadro giuridico e le conseguenze fiscali sono qui presentati in forma semplificata.