Glossario
Verifica di appropriatezza
La verifica di appropriatezza è l'accertamento prescritto dall'Art. 11 LSerFi circa la corrispondenza di uno strumento finanziario o di una prestazione alle conoscenze e all'esperienza di un cliente. Si applica quando non viene fornita una consulenza in investimenti o una gestione patrimoniale completa, ad esempio nella mera esecuzione di ordini del cliente.
In sintesi
- La verifica di appropriatezza è più limitata della verifica di adeguatezza: valuta solo le conoscenze e le esperienze del cliente riguardo al tipo di prodotto in questione, non la sua situazione finanziaria complessiva (Art. 11 LSerFi).
- Nella mera esecuzione di ordini su iniziativa del cliente (execution only), la verifica può essere omessa, purché il cliente ne sia informato (Art. 13 LSerFi).
Domande frequenti
La verifica di appropriatezza viene effettuata quando un prestatore offre prodotti finanziari o esegue transazioni senza fornire consulenza in investimenti individuale. Esempio tipico: un broker che opera su incarico del cliente. La verifica più limitata si concentra sulle conoscenze del prodotto; la situazione finanziaria e gli obiettivi di investimento non vengono rilevati.
Parte del tema
Consulenza finanziaria
Fonti: FINMA · Systematische Rechtssammlung (fedlex)
La presente voce è redatta a scopo informativo generale e non costituisce consulenza in materia di investimenti, consulenza legale o fiscale. Il quadro giuridico e le conseguenze fiscali sono qui presentati in forma semplificata.