Glossario
Verifica di adeguatezza
La verifica di adeguatezza è l'obbligo per un prestatore di servizi finanziari di accertare, prima della consulenza in investimenti o della gestione patrimoniale, che la prestazione raccomandata o lo strumento finanziario si adatti alla situazione finanziaria, agli obiettivi di investimento, al profilo di rischio nonché alle conoscenze ed esperienze del cliente (Art. 12 LSerFi).
In sintesi
- La verifica di adeguatezza si applica alla consulenza in investimenti e alla gestione patrimoniale; è più completa della verifica di appropriatezza e tiene conto anche della sostenibilità finanziaria (Art. 12 LSerFi).
- Se l'adeguatezza non può essere accertata, il prestatore di servizi finanziari non può fornire la prestazione oppure deve avvertirne esplicitamente il cliente.
- I risultati della verifica devono essere documentati e messi a disposizione del cliente su richiesta.
Domande frequenti
Sì. La verifica di adeguatezza (Art. 12 LSerFi) è più completa e si applica alla consulenza in investimenti e alla gestione patrimoniale: tiene conto degli obiettivi di investimento, della situazione finanziaria, della capacità di rischio e delle conoscenze del cliente. La verifica di appropriatezza (Art. 11 LSerFi) è più limitata e valuta solo le conoscenze e le esperienze, non l'intera situazione finanziaria.
Parte del tema
Finanzberatung
