Glossario
Strategia di investimento
La strategia di investimento è il piano strutturato che definisce come investire un patrimonio in base al profilo di rischio, all'orizzonte di investimento e agli obiettivi personali del cliente. Costituisce il fondamento di ogni mandato e determina la ripartizione tra le classi di attivo nonché le fasce di scostamento ammissibili.
In sintesi
- La strategia di investimento viene definita congiuntamente con il cliente e formalizzata per iscritto nelle direttive di investimento del mandato.
- Si basa sulla tolleranza al rischio, sulle esigenze di liquidità e sull'orizzonte temporale, non sulle aspettative di mercato a breve termine.
- Una verifica periodica garantisce che la strategia sia adeguata alla situazione di vita attuale del cliente.
Domande frequenti
Sì. Se la situazione di vita, le esigenze di liquidità o la tolleranza al rischio del cliente cambiano, la strategia di investimento viene riesaminata congiuntamente e, se necessario, adeguata. I colloqui periodici sulla strategia sono parte integrante di un rapporto di mandato professionale.
