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Glossario

Strategia di investimento

La strategia di investimento è il piano strutturato che definisce come investire un patrimonio in base al profilo di rischio, all'orizzonte di investimento e agli obiettivi personali del cliente. Costituisce il fondamento di ogni mandato e determina la ripartizione tra le classi di attivo nonché le fasce di scostamento ammissibili.

In sintesi

01

La strategia di investimento viene definita congiuntamente con il cliente e formalizzata per iscritto nelle direttive di investimento del mandato.

02

Si basa sulla tolleranza al rischio, sulle esigenze di liquidità e sull'orizzonte temporale, non sulle aspettative di mercato a breve termine.

03

Una verifica periodica garantisce che la strategia sia adeguata alla situazione di vita attuale del cliente.

Domande frequenti

Sì. Se la situazione di vita, le esigenze di liquidità o la tolleranza al rischio del cliente cambiano, la strategia di investimento viene riesaminata congiuntamente e, se necessario, adeguata. I colloqui periodici sulla strategia sono parte integrante di un rapporto di mandato professionale.