Vai al contenuto
Contatti

Glossario

Orizzonte di investimento

L'orizzonte di investimento è il periodo di tempo durante il quale un cliente può mantenere il proprio patrimonio investito senza necessitare dei fondi. È un parametro centrale nella definizione della strategia di investimento: un orizzonte lungo consente in linea generale una maggiore allocazione in classi di attivo con rendimenti più elevati ma anche con oscillazioni più marcate.

In sintesi

01

L'orizzonte di investimento viene rilevato all'apertura del mandato e influisce direttamente sulla propensione al rischio ammissibile nel portafoglio.

02

Cambiamenti di vita come il pensionamento o un acquisto immobiliare pianificato possono accorciare l'orizzonte e richiedere un adeguamento della strategia.

03

Gli orizzonti più brevi richiedono di norma un'allocazione più difensiva a tutela da oscillazioni di valore a breve termine.

Domande frequenti

In questo caso il mandato dovrebbe essere riesaminato tempestivamente. Un orizzonte più breve può richiedere un adeguamento della strategia di investimento verso posizioni più liquide e meno soggette a oscillazioni. Tali cambiamenti vengono discussi nell'ambito di un colloquio sulla strategia con il gestore patrimoniale.