Glossario
Orizzonte di investimento
L'orizzonte di investimento è il periodo di tempo durante il quale un cliente può mantenere il proprio patrimonio investito senza necessitare dei fondi. È un parametro centrale nella definizione della strategia di investimento: un orizzonte lungo consente in linea generale una maggiore allocazione in classi di attivo con rendimenti più elevati ma anche con oscillazioni più marcate.
In sintesi
- L'orizzonte di investimento viene rilevato all'apertura del mandato e influisce direttamente sulla propensione al rischio ammissibile nel portafoglio.
- Cambiamenti di vita come il pensionamento o un acquisto immobiliare pianificato possono accorciare l'orizzonte e richiedere un adeguamento della strategia.
- Gli orizzonti più brevi richiedono di norma un'allocazione più difensiva a tutela da oscillazioni di valore a breve termine.
Domande frequenti
In questo caso il mandato dovrebbe essere riesaminato tempestivamente. Un orizzonte più breve può richiedere un adeguamento della strategia di investimento verso posizioni più liquide e meno soggette a oscillazioni. Tali cambiamenti vengono discussi nell'ambito di un colloquio sulla strategia con il gestore patrimoniale.
