Glossario
Obblighi di diligenza (LRD)
Gli obblighi di diligenza ai sensi della LRD comprendono l'insieme delle misure che un gestore patrimoniale deve adottare all'atto dell'instaurazione e del mantenimento di una relazione d'affari: identificazione della controparte contrattuale, accertamento dell'avente economicamente diritto, classificazione del rischio e monitoraggio corrente delle transazioni (LRD art. 3 e segg.).
In sintesi
Obblighi fondamentali: identificazione della controparte (LRD art. 3), accertamento dell'avente economicamente diritto (LRD art. 4), chiarimenti supplementari in caso di rischio elevato (LRD art. 6).
Le persone politicamente esposte (PEP) e il loro entourage richiedono sempre una diligenza rafforzata, indipendentemente dal volume delle transazioni.
Tutti i documenti e le prove devono essere conservati per almeno dieci anni (LRD art. 7).
Domande frequenti
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