Diventare gestore patrimoniale indipendente: il percorso verso l'autorizzazione FINMA
Blog
Guida
Diventare gestore patrimoniale indipendente
Chi in Svizzera gestisce in modo indipendente il patrimonio di clienti necessita di un'autorizzazione della FINMA ai sensi della Legge sugli istituti finanziari (LIsFi). Prima di presentare la domanda, il gestore patrimoniale deve affiliarsi a un organismo di vigilanza che lo sorveglia in modo continuativo. Si aggiungono requisiti in materia di organizzazione, fondi propri e garanzia di un'attività irreprensibile.
In breve
- I gestori patrimoniali necessitano di un'autorizzazione della FINMA ai sensi della LIsFi, in vigore dal 2020; il termine transitorio per i gestori esistenti è scaduto a fine 2022.
- Prima della domanda di autorizzazione va comprovata l'affiliazione a un organismo di vigilanza, che assume la vigilanza continuativa.
- Il capitale minimo ammonta a CHF 100'000 e deve essere versato in contanti.
- Inoltre la LIsFi richiede fondi propri adeguati, un'organizzazione operativa idonea e persone qualificate che offrano garanzia di un'attività irreprensibile.
Fonti: LIsFi Art. 5, Obbligo di autorizzazione (fedlex) · LIsFi Art. 22, Capitale minimo e garanzie (fedlex) · LFINMA Art. 43a, Organismo di vigilanza (fedlex)
Domande frequenti su Diventare gestore patrimoniale indipendente
Vi serve un'autorizzazione come gestore patrimoniale ai sensi della Legge sugli istituti finanziari (LIsFi), rilasciata dalla FINMA. Tra i presupposti figurano l'affiliazione a un organismo di vigilanza, un'organizzazione idonea, fondi propri sufficienti nonché persone qualificate che offrano garanzia di un'attività irreprensibile.
Un organismo di vigilanza (OV) è un ente riconosciuto dalla FINMA che sorveglia in modo continuativo gestori patrimoniali e trustee. Prima della domanda di autorizzazione dovete presentare la conferma di affiliazione a un OV. Dopo l'autorizzazione, l'OV verifica periodicamente il rispetto dei requisiti regolamentari.
La LIsFi richiede un capitale minimo di CHF 100'000, da versare in contanti. Si aggiungono fondi propri adeguati nella gestione corrente, nonché i costi per organizzazione, compliance, gestione dei rischi e affiliazione a un organismo di vigilanza. Il fabbisogno di capitale concreto dipende da dimensione e modello di business.
La durata dipende dalla completezza della domanda e dalla complessità del modello di business. Nella prassi trascorrono diversi mesi dall'affiliazione a un organismo di vigilanza fino alla decisione della FINMA. Una preparazione accurata di organizzazione, regolamenti e prova dei fondi propri accorcia la procedura.
Articoli sul tema
La presente panoramica è redatta a scopo informativo generale e non costituisce consulenza in materia di investimenti, consulenza legale o fiscale. Il quadro giuridico e le conseguenze fiscali sono qui presentati in forma semplificata.
Altre domande?
Parlate con noi.
30 minuti, informali, senza impegno. Rispondiamo volentieri anche a domande non elencate qui.