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Glossario

Mandato di gestione discrezionale

Il mandato di gestione discrezionale è una procura in virtù della quale il gestore patrimoniale adotta autonomamente le decisioni di investimento nel rispetto delle direttive di investimento concordate e del profilo di rischio del cliente, senza richiedere un'approvazione preventiva per ogni singola transazione. Il cliente delega integralmente la gestione operativa.

In sintesi

01

Il gestore patrimoniale agisce in modo autonomo nell'ambito delle direttive di investimento concordate in precedenza, senza consultare il cliente per ogni transazione.

02

La responsabilità delle singole decisioni di investimento rimane in capo al gestore regolamentato dalla FINMA, purché rispetti le direttive.

03

Le performance passate dei portafogli gestiti con mandati discrezionali non sono un indicatore dei risultati futuri.

Domande frequenti

Nel mandato discrezionale il gestore patrimoniale decide in modo autonomo entro i limiti concordati. Nel mandato consultivo, invece, il cliente riceve raccomandazioni ma prende da solo la decisione finale di investimento. Il modello più adatto dipende dal Suo tempo disponibile e dal Suo desiderio di partecipazione attiva.