Glossario
Mandato di gestione discrezionale
Il mandato di gestione discrezionale è una procura in virtù della quale il gestore patrimoniale adotta autonomamente le decisioni di investimento nel rispetto delle direttive di investimento concordate e del profilo di rischio del cliente, senza richiedere un'approvazione preventiva per ogni singola transazione. Il cliente delega integralmente la gestione operativa.
In sintesi
- Il gestore patrimoniale agisce in modo autonomo nell'ambito delle direttive di investimento concordate in precedenza, senza consultare il cliente per ogni transazione.
- La responsabilità delle singole decisioni di investimento rimane in capo al gestore regolamentato dalla FINMA, purché rispetti le direttive.
- Le performance passate dei portafogli gestiti con mandati discrezionali non sono un indicatore dei risultati futuri.
Domande frequenti
Nel mandato discrezionale il gestore patrimoniale decide in modo autonomo entro i limiti concordati. Nel mandato consultivo, invece, il cliente riceve raccomandazioni ma prende da solo la decisione finale di investimento. Il modello più adatto dipende dal Suo tempo disponibile e dal Suo desiderio di partecipazione attiva.
