Glossario
LSerFi
La Legge sui servizi finanziari (LSerFi) è la legge federale svizzera entrata in vigore nel 2020 che stabilisce regole di comportamento uniformi per i prestatori di servizi finanziari. Disciplina gli obblighi di informazione, le verifiche di adeguatezza e appropriatezza, gli obblighi di documentazione, l'accesso agli organi di mediazione e rafforza la tutela dei clienti nel mercato finanziario svizzero.
In sintesi
- La LSerFi è entrata in vigore il 1° gennaio 2020 e si ispira alla tutela degli investitori europea (MiFID II) senza recepirla integralmente.
- Obblighi principali: informazione dei clienti (Art. 8 e 9 LSerFi), verifica di appropriatezza e di adeguatezza (Art. 11 e 12 LSerFi), documentazione e rendiconto (Art. 15 e 16 LSerFi); si aggiunge il foglio informativo di base per gli strumenti finanziari offerti ai clienti privati (Art. 58 segg. LSerFi).
- La LSerFi è integrata dalla LIsFi (Legge sugli istituti finanziari), che disciplina gli obblighi di autorizzazione per i prestatori di servizi finanziari.
Domande frequenti
La LSerFi ha rafforzato la tutela dei clienti introducendo nuovi obblighi per i prestatori di servizi finanziari: devono informare i clienti prima della prestazione sui rischi, i costi e i conflitti di interessi, verificare l'adeguatezza o l'appropriatezza dei prodotti e documentare i risultati. Inoltre, i clienti ottengono un accesso facilitato a un organo di mediazione in caso di controversie.
Parte del tema
Consulenza finanziaria
Fonti: FINMA · Raccolta sistematica (fedlex)
La presente voce è redatta a scopo informativo generale e non costituisce consulenza in materia di investimenti, consulenza legale o fiscale. Il quadro giuridico e le conseguenze fiscali sono qui presentati in forma semplificata.