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Gestore patrimoniale indipendente

Ai sensi della LIsFi è gestore patrimoniale chiunque, a nome e per conto dei clienti, può disporre su mandato e a titolo professionale dei loro valori patrimoniali (LIsFi art. 17). Si presentano come indipendenti i gestori patrimoniali che non appartengono né a una banca né a un'assicurazione. Sul piano giuridico valgono per loro le stesse regole che per qualsiasi gestore patrimoniale ai sensi della LIsFi: necessitano di un'autorizzazione della FINMA (LIsFi art. 5) e devono essere sottoposti alla vigilanza di un organismo di vigilanza (LIsFi art. 7).

In sintesi

  • La LIsFi elenca cinque categorie di istituti finanziari, tra cui i gestori patrimoniali (LIsFi art. 2). I gestori patrimoniali indipendenti non costituiscono una categoria a sé.
  • Anche un gestore patrimoniale che non appartiene a nessuna banca può avere conflitti di interessi. I fornitori di servizi finanziari devono adottare provvedimenti organizzativi adeguati per evitare conflitti di interessi o per escludere che tali conflitti arrechino pregiudizio ai clienti. Se un pregiudizio non può essere escluso, devono comunicarlo ai clienti (art. 25 LSerFi).
  • Everon AG è autorizzata dalla FINMA come gestore patrimoniale e non appartiene a nessuna banca. Gli obblighi in materia di conflitti di interessi previsti dall'art. 25 LSerFi valgono anche per Everon.

Domande frequenti

Una banca accetta depositi del pubblico e per farlo necessita di un'autorizzazione bancaria. Un gestore patrimoniale indipendente non accetta depositi del pubblico. Necessita di un'autorizzazione come gestore patrimoniale ai sensi della LIsFi. Nell'ambito di un mandato di gestione discrezionale adotta le decisioni di investimento; il patrimonio dei clienti è custodito da una banca depositaria.

Fonti: FINMA · Raccolta sistematica (fedlex)

La presente voce è redatta a scopo informativo generale e non costituisce consulenza in materia di investimenti, consulenza legale o fiscale. Il quadro giuridico e le conseguenze fiscali sono qui presentati in forma semplificata.