Vai al contenuto
Contatti

Glossario

Gestore patrimoniale indipendente

Il gestore patrimoniale indipendente è la categoria di istituti finanziari definita dalla LIsFi che gestisce in modo discrezionale i patrimoni dei clienti senza essere essa stessa una banca depositaria. Agisce per conto e su mandato dei clienti e necessita dal 2020 di un'autorizzazione FINMA e dell'affiliazione a un organismo di vigilanza riconosciuto.

In sintesi

01

Definizione legale alla LIsFi art. 17 e segg.; distinzione da banche depositarie, direzioni di fondi e case di valori mobiliari.

02

Indipendente in senso regolatorio significa: assenza di legami che mettano a rischio l'indipendenza nella gestione del mandato.

03

Everon AG opera come gestore patrimoniale indipendente autorizzato dalla FINMA ed è assoggettata al regime completo LIsFi e LRD.

Domande frequenti

Un gestore patrimoniale indipendente gestisce i patrimoni dei clienti, ma non li custodisce direttamente. Il deposito è detenuto presso una banca depositaria. È pertanto soggetto a una regolamentazione meno stringente rispetto a una banca (nessuna raccolta di depositi, nessun requisito di liquidità ai sensi della legge bancaria), ma è pienamente assoggettato alla LIsFi, alla LSerFi e alla LRD.

Fonti: FINMA · Systematische Rechtssammlung (fedlex)