Vai al contenuto
Contatti

Glossario

Gestione patrimoniale indipendente

La gestione patrimoniale indipendente designa l'attività dei gestori patrimoniali che non appartengono a una banca o a un'assicurazione e non distribuiscono prodotti propri. Operano nell'interesse del cliente, sono soggetti all'obbligo di autorizzazione FINMA ai sensi della LIsFi dal 2020 e gestiscono i fondi dei clienti presso una banca depositaria scelta dal cliente.

In sintesi

01

I gestori patrimoniali indipendenti devono richiedere l'autorizzazione FINMA ai sensi della LIsFi a partire dal 1° gennaio 2020; il periodo transitorio è scaduto il 31 dicembre 2024.

02

Sono tenuti a rifiutare le retrocessioni oppure a trasferirle integralmente ai clienti, a meno che questi non vi abbiano espressamente rinunciato (Art. 26 LSerFi).

03

I patrimoni dei clienti sono sempre depositati presso una banca depositaria indipendente; il gestore non ha potere diretto sui valori patrimoniali.

Domande frequenti

Un gestore patrimoniale indipendente non è vincolato a prodotti propri né ad accordi di distribuzione. Ciò consente una decisione di investimento neutrale rispetto ai prodotti, nell'interesse del cliente. Inoltre, la struttura separa la gestione patrimoniale dalla custodia dei depositi: il patrimonio del cliente è depositato presso una banca depositaria di sua scelta, il che riduce strutturalmente il rischio di conflitti di interessi.

Parte del tema

Finanzberatung

Fonti: FINMA · Systematische Rechtssammlung (fedlex)