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Gestione patrimoniale

La gestione patrimoniale consiste nel fatto che un gestore patrimoniale autorizzato dalla FINMA adotta autonomamente le decisioni di investimento nell'ambito di un mandato individuale, senza interpellare il cliente per ogni transazione. Il cliente trasferisce il potere decisionale e riceve rapporti periodici sul proprio portafoglio.

In sintesi

01

I gestori patrimoniali necessitano dal 2020 di un'autorizzazione FINMA ai sensi della LIsFi (Art. 17 e segg.); i periodi transitori sono scaduti a fine 2024.

02

A differenza della consulenza in investimenti, il gestore agisce in modo discrezionale: decide e opera senza approvazione del cliente per ogni singola operazione.

03

I clienti possono stabilire nel contratto di gestione le direttive di investimento (ad es. esclusioni, budget di rischio) che delimitano il margine di discrezionalità.

Domande frequenti

Nella consulenza in investimenti, il consulente raccomanda misure concrete, ma il cliente decide e agisce autonomamente. Nella gestione patrimoniale, il cliente trasferisce il potere decisionale al gestore tramite mandato. Il gestore opera autonomamente nell'ambito convenuto ed è vincolato agli obblighi di diligenza e di fedeltà previsti dalla LSerFi e dalla LIsFi.

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Finanzberatung

Fonti: FINMA · Systematische Rechtssammlung (fedlex)