Glossario
Foglio informativo di base
Il foglio informativo di base è un documento breve e standardizzato che il produttore deve redigere in anticipo quando uno strumento finanziario è offerto a clienti privati (Art. 58 cpv. 1 LSerFi). Contiene le informazioni essenziali per prendere una decisione di investimento fondata e per confrontare strumenti diversi (Art. 60 cpv. 1 LSerFi).
In sintesi
- L'obbligo sorge quando uno strumento finanziario è offerto a clienti privati e ricade sul produttore, non sul distributore (Art. 58 cpv. 1 LSerFi).
- Non è richiesto alcun foglio informativo di base per gli strumenti che i clienti privati possono acquisire esclusivamente nell'ambito di un contratto di gestione patrimoniale (Art. 58 cpv. 2 LSerFi).
- Sono inoltre esentati le azioni e i diritti di partecipazione equiparati nonché i titoli di credito senza carattere derivato (Art. 59 cpv. 1 LSerFi).
Domande frequenti
No. Non è richiesto alcun foglio informativo di base per gli strumenti finanziari che i clienti privati possono acquisire esclusivamente nell'ambito di un contratto di gestione patrimoniale (Art. 58 cpv. 2 LSerFi). A decidere è la forma di distribuzione: se la stessa soluzione viene offerta anche fuori da un mandato, l'obbligo sorge.
Parte del tema
FINIG / FIDLEG & Compliance für Vermögensverwalter