Vai al contenuto
Contatti

Glossario

Direttive di investimento

Le direttive di investimento sono il regolamento concordato per iscritto nell'ambito di un mandato di gestione patrimoniale. Definiscono le classi di attivo ammissibili, le priorità geografiche, i rischi valutari, i criteri di sostenibilità e le fasce di sovra o sottoponderazione, creando così il quadro di riferimento vincolante per il gestore patrimoniale.

In sintesi

01

Le direttive di investimento sono giuridicamente vincolanti e tutelano il cliente delimitando chiaramente il margine di manovra del gestore.

02

Possono contenere esclusioni (ad es. determinati settori o Paesi) nonché requisiti ESG.

03

Le deviazioni dalle direttive devono essere documentate dal gestore e comunicate al cliente.

Domande frequenti

Le direttive di investimento vengono elaborate congiuntamente dal cliente e dal gestore patrimoniale e inserite nel contratto di mandato. Riflettono gli obiettivi individuali, la tolleranza al rischio e gli eventuali criteri di esclusione del cliente. Le modifiche richiedono il consenso scritto di entrambe le parti.