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Consulenza in investimenti

La consulenza in investimenti designa la raccomandazione personale che un prestatore di servizi finanziari rivolge a un cliente riguardo all'acquisto, alla detenzione o alla vendita di determinati strumenti finanziari. A differenza della gestione patrimoniale, il cliente prende autonomamente le decisioni di investimento e il consulente formula raccomandazioni sulla base del profilo di rischio individuale.

In sintesi

01

La consulenza in investimenti è un servizio finanziario regolamentato ai sensi della LSerFi (Art. 3 lett. c), nella misura in cui è adeguata alle esigenze del cliente.

02

I fornitori devono effettuare una verifica di adeguatezza prima della consulenza (Art. 12 LSerFi) e documentarne il risultato.

03

La consulenza in investimenti non equivale alla gestione patrimoniale: nell'ambito della consulenza, il cliente decide autonomamente.

Domande frequenti

Una raccomandazione è considerata consulenza in investimenti quando riguarda uno strumento finanziario specifico, è adeguata alla situazione personale del cliente e può essere ragionevolmente intesa dal cliente come raccomandazione individuale. Le informazioni di mercato generali o le analisi prive di raccomandazione di acquisto non costituiscono consulenza (LSerFi Art. 3 lett. c).

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Fonti: FINMA · Systematische Rechtssammlung (fedlex)