Glossario
Consulenza in investimenti
La consulenza in investimenti designa la raccomandazione personale che un prestatore di servizi finanziari rivolge a un cliente riguardo all'acquisto, alla detenzione o alla vendita di determinati strumenti finanziari. A differenza della gestione patrimoniale, il cliente prende autonomamente le decisioni di investimento e il consulente formula raccomandazioni sulla base del profilo di rischio individuale.
In sintesi
- La consulenza in investimenti è un servizio finanziario regolamentato ai sensi della LSerFi (Art. 3 lett. c), nella misura in cui è adeguata alle esigenze del cliente.
- Se la consulenza tiene conto del portafoglio del cliente, il prestatore di servizi finanziari effettua prima una verifica di adeguatezza (Art. 12 LSerFi); se consiglia su singole operazioni senza tenere conto dell'intero portafoglio, effettua una verifica di appropriatezza (Art. 11 LSerFi).
- La consulenza in investimenti non equivale alla gestione patrimoniale: nell'ambito della consulenza, il cliente decide autonomamente.
Domande frequenti
Una raccomandazione è considerata consulenza in investimenti quando riguarda uno strumento finanziario specifico, è adeguata alla situazione personale del cliente e può essere ragionevolmente intesa dal cliente come raccomandazione individuale. Le informazioni di mercato generali o le analisi prive di raccomandazione di acquisto non costituiscono consulenza (LSerFi Art. 3 lett. c).
Parte del tema
Consulenza finanziaria
Fonti: FINMA · Raccolta sistematica (fedlex)
La presente voce è redatta a scopo informativo generale e non costituisce consulenza in materia di investimenti, consulenza legale o fiscale. Il quadro giuridico e le conseguenze fiscali sono qui presentati in forma semplificata.