Glossario
Consulenza a onorario
La consulenza a onorario designa un modello di remunerazione in cui la prestazione, sia essa gestione patrimoniale discrezionale sia consulenza in investimenti, è remunerata direttamente mediante un onorario concordato, anziché tramite provvigioni o retrocessioni dei fornitori di prodotti. La remunerazione è pertanto trasparente e indipendente dalla scelta dei singoli prodotti finanziari.
In sintesi
L'onorario è concordato in base al tempo impiegato, come forfait o come percentuale del patrimonio.
Il modello evita i conflitti di interessi derivanti da provvigioni legate ai prodotti.
La consulenza a onorario è un modello di remunerazione e si distingue dal tipo di attività: la gestione patrimoniale soggetta ad autorizzazione ai sensi della LIsFi e la consulenza in investimenti ai sensi della LSerFi rimangono attività regolamentate distinte, indipendentemente dal modello di remunerazione applicato.
Domande frequenti
Parte del tema
FinanzberatungFonti: FINMA