Glossario
Conflitto di interessi
Un conflitto di interessi si presenta quando un prestatore di servizi finanziari o i suoi collaboratori perseguono interessi propri o di terzi che si contrappongono agli interessi del cliente o potrebbero influenzarli. La LSerFi obbliga i prestatori di servizi finanziari a identificare, evitare o comunicare tali conflitti (Art. 25 LSerFi).
In sintesi
- Tipici conflitti di interessi nascono da retrocessioni (rimborsi da parte dei fornitori di prodotti), da operazioni in proprio o da stretti legami economici con controparti.
- I prestatori di servizi finanziari devono adottare adeguate misure organizzative per prevenire i conflitti di interessi; i conflitti inevitabili devono essere comunicati al cliente (Art. 25 cpv. 2 LSerFi).
- Il Tribunale federale ha rafforzato gli obblighi di comunicazione in materia di retrocessioni in diverse sentenze (tra cui DTF 137 III 393), già prima della LSerFi.
Domande frequenti
Se un conflitto di interessi non può essere eliminato del tutto, il prestatore di servizi finanziari deve informare il cliente in modo chiaro e comprensibile prima di fornire la prestazione. Il cliente deve conoscere la natura del conflitto, i suoi possibili effetti e le misure adottate. Solo dopo questa comunicazione può essere fornita la prestazione (Art. 25 LSerFi).
Parte del tema
Consulenza finanziaria
Fonti: FINMA · Systematische Rechtssammlung (fedlex)
La presente voce è redatta a scopo informativo generale e non costituisce consulenza in materia di investimenti, consulenza legale o fiscale. Il quadro giuridico e le conseguenze fiscali sono qui presentati in forma semplificata.