Glossario
Asset Allocation Strategica
L'Asset Allocation Strategica indica la ponderazione obiettivo a lungo termine di un portafoglio tra diverse classi di attivo quali azioni, obbligazioni, immobili e investimenti alternativi. Viene derivata dal profilo di rischio e dall'orizzonte di investimento del cliente e funge da punto di riferimento per tutte le decisioni operative nel mandato.
In sintesi
- L'allocazione strategica viene di norma definita per diversi anni e rivista solo in caso di cambiamenti fondamentali della situazione del cliente.
- Si distingue dall'Asset Allocation Tattica, che sfrutta opportunità di mercato a breve termine.
- Un'allocazione strategica ampiamente diversificata può distribuire i rischi, ma non esclude perdite.
Domande frequenti
Di norma almeno una volta all'anno nell'ambito di un colloquio sul mandato, nonché in occasione di cambiamenti rilevanti della situazione personale o economica del cliente. Le sole oscillazioni di mercato a breve termine non costituiscono un motivo per rivedere l'allocazione strategica.
