Recruter des conseillers financiers en Suisse : comment les Multi-Family Offices attirent des Senior Relationship Managers
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L'indépendance pour les Relationship Managers
Les Senior Relationship Managers, Senior Private Bankers et Senior Client Partners disposant de leur propre portefeuille clients changent rarement d'employeur pour le titre, mais pour le modèle d'affaires qui se trouve derrière. Un Multi-Family Office indépendant, dirigé par ses propriétaires, leur offre une responsabilité de mandat plutôt que des directives produits, une équipe de gestion de portefeuille interne et une sélection de produits et de placements indépendante des banques, sans la pression de distribution d'une grande banque.
L'essentiel en bref
- Dans une maison indépendante, la personne en charge de la clientèle élabore la stratégie de placement avec le client, au lieu de relayer des directives produits centralisées.
- Les titres et instruments sont choisis selon la stratégie convenue, et non selon les objectifs de vente d'une division produits centrale.
- Derrière chaque stratégie se trouve une équipe de gestion de portefeuille interne, primée à plusieurs reprises par le label de qualité BILANZ, sans externalisation à des tiers.
- Everon est titulaire d'une autorisation FINMA en tant que gérant de fortune et dirigé par ses propriétaires, ce qui allie des décisions rapides à une sécurité réglementaire.
Sources: FINMA · BILANZ
Questions fréquentes sur L'indépendance pour les Relationship Managers
La raison la plus fréquente est le souhait d'une véritable responsabilité de mandat plutôt que des directives produits imposées d'en haut. Dans une grande banque, la stratégie est souvent définie de manière centralisée. Dans une maison indépendante, le Senior Private Banker l'élabore avec le client et une équipe de gestion de portefeuille interne, au lieu de relayer des directives d'un autre département.
La responsabilité de mandat signifie que la personne qui connaît le client depuis le plus longtemps porte aussi la plus grande responsabilité pour son mandat. Au lieu de suivre des lignes de produits centrales, elle élabore la stratégie avec le client et l'équipe de gestion de portefeuille interne, et partage la responsabilité de la relation et du résultat.
Oui. Le changement sert le suivi du portefeuille existant, pas une nouvelle acquisition sous un autre nom. Une maison détenue par ses propriétaires accompagne activement la transition, avec des échéances claires et des interlocuteurs dédiés pour le transfert opérationnel des relations clients, ce qui réduit le risque pour la personne qui change.
Une maison indépendante des banques choisit les titres et instruments selon la stratégie convenue, et non selon les objectifs de vente d'une division produits centrale. Cela ne signifie pas renoncer à ses propres solutions : Everon dispose de sa propre équipe de gestion de portefeuille, mais sélectionne sans la pression de distribution d'une grande banque.
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