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Partenariat & infrastructure

Les gérants de fortune indépendants ont besoin, pour leur offre, d'une base opérationnelle fiable, de la connexion aux banques dépositaires jusqu'à la technologie qui porte les opérations quotidiennes, en passant par la conservation (custody) et le reporting. Proposer la gestion de fortune à des clients ne se limite pas à la stratégie de placement, mais englobe aussi les relations avec les banques dépositaires, les flux de données et l'infrastructure de reporting et de conformité. Un multi-family office peut fournir cette infrastructure en tant que partenaire, afin que le gérant se concentre sur ses clients et ses décisions de placement. Ce hub de connaissances explique ce qui compte dans la base opérationnelle et technologique, et comment un partenariat la couvre.

L'essentiel en bref

01

Pour proposer la gestion de fortune en tant que gérant indépendant, il faut un accès à une ou plusieurs banques dépositaires auprès desquelles les avoirs des clients sont conservés et négociés.

02

La conservation (custody), la connexion des données et un reporting consolidé déterminent l'efficacité et la transparence avec lesquelles un gérant peut conduire son mandat.

03

Une infrastructure partagée via un partenaire réduit les coûts fixes et la complexité par rapport à la mise en place de systèmes propres, en particulier pour les équipes plus petites.

04

L'essentiel est que la technologie et l'exploitation soutiennent les obligations réglementaires du gérant, sans les remplacer; la responsabilité du mandat reste celle du gérant.

Sources: FINMA · LEFin

Questions fréquentes sur Partenariat & infrastructure

Vous avez besoin de l'autorisation de gérant de fortune, d'une organisation appropriée avec gestion des risques et contrôles internes, ainsi que de la connexion opérationnelle aux banques dépositaires auprès desquelles les avoirs des clients sont conservés et négociés. S'y ajoutent le reporting et les processus de conformité. Vous pouvez constituer cette infrastructure vous-même ou l'obtenir via un partenaire.
Les avoirs des clients sont déposés auprès d'une banque dépositaire, tandis que le gérant prend les décisions de placement sur la base d'un mandat. Une connexion bien réglée organise la négociation, la conservation, les flux de données et les droits entre le gérant, le client et la banque.
Des systèmes propres offrent un contrôle maximal, mais entraînent des coûts fixes et de maintenance élevés. Une infrastructure partagée via un partenaire réduit la complexité et les coûts et s'avère souvent plus économique, en particulier pour les équipes plus petites. Le choix dépend de la taille, du modèle d'affaires et de l'indépendance souhaitée.
Non. La technologie et l'exploitation soutiennent vos obligations, mais ne les remplacent pas. La responsabilité du mandat, des décisions de placement et du respect des exigences prudentielles reste celle du gérant.
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