Devenir gérant de fortune indépendant : le chemin vers l'autorisation FINMA
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Selbstständig werden als Vermögensverwalter
En Suisse, quiconque gère de manière indépendante les avoirs de clients doit disposer, depuis l'entrée en vigueur de la Loi sur les établissements financiers (LEFin), d'une autorisation de la FINMA. Avant de déposer la demande, le gérant de fortune doit s'affilier à un organisme de surveillance (OS) qui l'assujettit à une surveillance continue. S'y ajoutent des exigences en matière d'organisation, de fonds propres et de garantie d'une activité irréprochable.
L'essentiel en bref
01
Depuis la LEFin (en vigueur depuis 2020), les gérants de fortune doivent disposer d'une autorisation de la FINMA; le délai transitoire pour les gérants existants a pris fin à fin 2022.
02
Avant de déposer la demande d'autorisation, l'affiliation à un organisme de surveillance (OS) doit être prouvée; l'OS assume la surveillance continue.
03
Le capital minimal est de CHF 100'000 et doit être apporté en numéraire.
04
La LEFin exige en outre des fonds propres appropriés, une organisation d'exploitation adéquate et des personnes qualifiées offrant la garantie d'une activité irréprochable.
Sources: FINMA · LEFin art. 22
Questions fréquentes sur Selbstständig werden als Vermögensverwalter
Vous avez besoin d'une autorisation en qualité de gérant de fortune au sens de la Loi sur les établissements financiers (LEFin), délivrée par la FINMA. Les conditions comprennent notamment l'affiliation à un organisme de surveillance, une organisation adéquate, des fonds propres suffisants ainsi que des personnes qualifiées offrant la garantie d'une activité irréprochable.
Un organisme de surveillance (OS) est une entité agréée par la FINMA qui surveille en continu les gérants de fortune et les trustees. Avant de déposer la demande d'autorisation, vous devez présenter la confirmation d'affiliation d'un OS. Après l'obtention de l'autorisation, l'OS contrôle régulièrement le respect des exigences réglementaires.
La LEFin exige un capital minimal de CHF 100'000, à apporter en numéraire. S'y ajoutent des fonds propres appropriés dans l'exploitation courante ainsi que les coûts liés à l'organisation, à la compliance, à la gestion des risques et à l'affiliation à un organisme de surveillance. Le besoin en capital concret dépend de la taille et du modèle d'affaires.
La durée dépend de la complétude du dossier et de la complexité du modèle d'affaires. En pratique, plusieurs mois s'écoulent entre l'affiliation à un organisme de surveillance et la décision de la FINMA. Une préparation soigneuse de l'organisation, des règlements et de la preuve des fonds propres raccourcit la procédure.
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