Glossaire
Stratégie de placement
La stratégie de placement désigne le plan structuré qui définit comment un patrimoine est investi en fonction du profil de risque, de l'horizon de placement et des objectifs personnels du client. Elle constitue le fondement de tout mandat et détermine la répartition entre les classes d'actifs ainsi que les marges de fluctuation autorisées.
En bref
- La stratégie de placement est définie conjointement avec le client et inscrite par écrit dans les directives de placement du mandat.
- Elle est guidée par la tolérance au risque, les besoins de liquidité et l'horizon temporel, et non par des anticipations de marché à court terme.
- Une révision régulière permet de s'assurer que la stratégie correspond à la situation personnelle actuelle du client.
Questions fréquentes
Oui. Si la situation de vie, les besoins de liquidité ou la tolérance au risque du client évoluent, la stratégie de placement est réexaminée conjointement et adaptée si nécessaire. Des entretiens stratégiques réguliers font partie intégrante d'une relation de mandat professionnelle.
Fait partie du thème
Mandats de gestion
Cette entrée est fournie à titre d'information générale et ne constitue ni un conseil en placement, ni un conseil juridique ou fiscal. La situation juridique et les conséquences fiscales y sont présentées de manière simplifiée.