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Glossaire

Multi-Family Office

Un Multi-Family Office est une maison indépendante des banques qui accompagne plusieurs familles fortunées simultanément dans tous les domaines liés à leur patrimoine. Il réunit sous un même toit la gestion de fortune, la planification de la succession et la coordination de spécialistes externes, en se guidant uniquement sur les intérêts de la famille. Contrairement à une banque, un Multi-Family Office ne vend pas ses propres produits mais agit comme un gérant indépendant. Everon est un tel Multi-Family Office, au bénéfice d'une autorisation de la FINMA en tant que gérant de fortune.

En bref

01

Un Multi-Family Office sert plusieurs familles en même temps, contrairement à un Single Family Office qui ne sert qu'une seule famille.

02

Quiconque gère des fortunes de tiers à titre professionnel en Suisse a besoin d'une autorisation de gérant de fortune selon la LEFin (RS 954.1, art. 17 ss).

03

L'indépendance vis-à-vis des fournisseurs de produits distingue un Multi-Family Office d'une banque. Il agit comme gérant de la famille, non comme vendeur.

Questions fréquentes

Une banque tire généralement aussi des revenus de la vente de ses propres produits, alors qu'un Multi-Family Office travaille indépendamment des fournisseurs de produits et représente la seule famille. Il coordonne la gestion de fortune, la succession et les spécialistes externes en tant que gérant de la famille. Il en résulte une partenariat de long terme plutôt qu'une relation de vente.
Il n'existe pas de seuil légal fixe, car la notion n'est pas définie de manière uniforme. Dans la pratique, le modèle s'adresse aux familles dont les structures patrimoniales sont complexes et s'étendent sur plusieurs générations, où la coordination de plusieurs thématiques sous un même toit crée de la valeur.

Fait partie du thème

Multi-Family-Office & Nachfolge

Sources: Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) · Systematische Rechtssammlung (fedlex), FINIG SR 954.1