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Glossaire

Multi-Family Office

Un Multi-Family Office accompagne plusieurs familles fortunées dans la gestion et l'organisation de leur patrimoine. Selon les prestations proposées, cet accompagnement comprend aussi la planification de la succession et la coordination de spécialistes externes. Everon est un Multi-Family Office indépendant des banques et dispose d'une autorisation de la FINMA en tant que gestionnaire de fortune.

En bref

  • Un Multi-Family Office sert plusieurs familles en même temps, contrairement à un Single Family Office qui ne sert qu'une seule famille.
  • Quiconque gère des fortunes de tiers à titre professionnel en Suisse a besoin d'une autorisation de gestionnaire de fortune selon la LEFin (RS 954.1, art. 17 ss).
  • Lorsqu'un Multi-Family Office indépendant des banques est chargé d'un mandat de gestion discrétionnaire, la gestion et la conservation sont confiées à des acteurs distincts : il gère le patrimoine, une banque dépositaire le conserve.

Questions fréquentes

Une banque conserve elle-même le patrimoine et propose souvent ses propres produits de placement. Lorsqu'un Multi-Family Office indépendant des banques est chargé d'un mandat de gestion discrétionnaire, il gère le patrimoine déposé auprès d'une banque dépositaire et, dans le choix des placements, n'est lié à la gamme de produits d'aucune banque. Selon les prestations proposées, il accompagne aussi la famille dans la planification de sa succession et se coordonne avec les spécialistes externes de la famille.
Il n'existe pas de seuil légal fixe, car la notion n'est pas définie de manière uniforme. Dans la pratique, le modèle s'adresse aux familles dont les structures patrimoniales sont complexes et s'étendent sur plusieurs générations, où la coordination de plusieurs thématiques sous un même toit crée de la valeur.

Sources: Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) · Recueil systématique (fedlex), LEFin RS 954.1

Cette entrée est fournie à titre d'information générale et ne constitue ni un conseil en placement, ni un conseil juridique ou fiscal. La situation juridique et les conséquences fiscales y sont présentées de manière simplifiée.