Glossaire
Horizon de placement
L'horizon de placement désigne la période pendant laquelle un client peut maintenir son patrimoine investi sans avoir besoin de ces fonds. C'est un paramètre central dans la définition de la stratégie de placement : un horizon long permet généralement une allocation plus élevée dans des classes d'actifs à rendement potentiel supérieur, mais à plus forte volatilité.
En bref
L'horizon de placement est déterminé lors de l'ouverture du mandat et influence directement la propension au risque admissible dans le portefeuille.
Des changements de vie tels que la retraite ou un achat immobilier planifié peuvent raccourcir l'horizon et nécessiter une adaptation de la stratégie.
Des horizons plus courts requièrent généralement une allocation plus défensive pour protéger contre les fluctuations de valeur à court terme.
Questions fréquentes
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Vermögensverwaltungsmandate