Glossaire
Directives de placement
Les directives de placement constituent le règlement convenu par écrit dans le cadre d'un mandat de gestion de fortune. Elles définissent les classes d'actifs autorisées, les priorités géographiques, les risques de change, les critères de durabilité et les marges de sur- ou sous-pondération. Elles établissent ainsi le cadre d'action contraignant pour le gérant de fortune.
En bref
01
Les directives de placement sont juridiquement contraignantes et protègent le client en délimitant clairement la marge d'action du gérant.
02
Elles peuvent contenir des exclusions (par exemple certains secteurs ou pays) ainsi que des exigences ESG.
03
Tout écart par rapport aux directives doit être documenté par le gérant et communiqué au client.
Questions fréquentes
Les directives de placement sont élaborées conjointement par le client et le gérant de fortune, puis consignées dans le contrat de mandat. Elles reflètent les objectifs individuels, la tolérance au risque et les éventuels critères d'exclusion du client. Toute modification requiert l'accord écrit des deux parties.
Fait partie du thème
Vermögensverwaltungsmandate