Everon im BILANZ-Vermögensverwalter-Rating 2022

Dieser Beitrag stammt von Februar 2022 und gibt den damaligen Stand wieder. Everon ist seit dem 17. März 2023 als Vermögensverwalter nach FINIG bewilligt und heute ein unabhängiges Multi-Family Office; die Swiss 5 Group ist als Multi-Family Office ein wichtiger Partner für unser Portfolio Management.

Everon hat im Vermögensverwalter-Rating der «BILANZ» den Titel «Vermögensverwalter des Jahres» über zwölf Monate erhalten und über 24 Monate den zweiten Rang belegt. In der Risikoklasse konservativ steht Everon über zwölf Monate auf dem ersten Rang.

(Zürich) Schon in der firstfive-Rangliste vom Dezember 2020 stand Everon in der Kategorie Top Performer über zwölf Monate auf dem zweiten Platz der Risikoklasse ausgewogen. Das ist eine eigene periodische Rangliste von firstfive, nicht das BILANZ-Rating. Dieses erstellt der Finanzdienstleister firstfive jährlich im Auftrag der «BILANZ». Das Rating 2022 untersuchte 120 echte Kundendepots von 34 Vermögensverwaltern, Berichtszeitraum ist das Kalenderjahr 2021. Everon ist darin an drei Stellen aufgeführt:

• 1. Rang «Vermögensverwalter des Jahres», 12 Monate, 95,59 von 100 Punkten
• 1. Rang Risikoklasse konservativ, 12 Monate, Strategie Konservativ CHF, Sharpe Ratio 2,45, Performance 13,42 Prozent
• 2. Rang «Vermögensverwalter des Jahres», 24 Monate, 77,16 Punkte

Die Auszeichnung «Vermögensverwalter des Jahres» wertet firstfive Strategien über drei Risikoklassen aus, das Maximum liegt bei 100 Punkten.

Für CEO Florian Rümmelein ist das Rating eine Bestätigung der Anlagestrategie, die Everon verfolgt. Gemeinsam mit dem Family Office der Swiss 5 Group hat Everon die Strategien entwickelt und stellt sie nun digital zur Verfügung. «Everon verfolgt hierbei einen ‹Multifactor Investing›-Ansatz, der auf quantifizierbaren Daten basiert und auf Unternehmensdaten zugreift», so Rümmelein. «Die finalen Anlageentscheide, basierend auf technologischen Parametern, trifft unser Anlagekomitee, die Technologie setzt diese entsprechend um.»

Der systematische Anlageansatz schliesst menschliche Emotionen aus. «2020 und 2021 waren sehr ereignisreiche Jahre, die oft eine schnelle und pragmatische Reaktion erforderten», so Co-Founder Jonas Bächinger. «Die Strategie mit dem höchsten Aktienanteil hat 2021 eine Rendite von 38,5 Prozent erzielt.» Diese Zahl stammt aus Everons eigener Auswertung und ist nicht Teil der firstfive-Bewertung.

Private Banking ab 30’000 Franken

Everon startete im Jahr 2019 mit dem Ziel, das Private Banking zu demokratisieren. «Wir sind der festen Überzeugung, dass die Mehrheit der Dienstleistungen des Private Banking digitalisiert werden kann. So werden diese günstiger und für eine breitere Zielgruppe zugänglich», sagt Bächinger. Während der Mindestanlagebetrag im Private Banking normalerweise eine halbe bis eine ganze Million beträgt, ist eine Vermögensverwaltung bei Everon bereits ab 30’000 Franken möglich. Sämtliche Vorgänge können über die App abgewickelt werden, dennoch ist persönlicher Kontakt jederzeit möglich. «Unsere Kunden sind in der Regel jedoch sehr finanzaffin und selbständig, persönliche Anfragen sind daher eher die Ausnahme», so Bächinger.

Die All-in Fee in der Vermögensverwaltung beträgt 0,7 Prozent, bei der Depotbank sind es 0,35 Prozent. «Unsere Kundenvermögen wachsen mit 25 Prozent pro Monat», sagt Rümmelein.

Keine Prognosen

Everon wird weiter daran arbeiten, das Gesamterlebnis der Kundinnen und Kunden zu verbessern. «Eine konkrete Prognose für 2022 können wir nicht abgeben; das ist bei einem systematischen, quantitativen Ansatz schwer möglich», so Rümmelein. «Die Themen Inflation und Zinserhöhungen beziehungsweise allfällige Veränderungen bei den Erwartungen stehen im Vordergrund, sie sind gleichzeitig Risiko und Chance.»

(Quelle: BILANZ, Ausgabe 03/2022, Vermögensverwalter-Rating)