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Glossar

Multi-Family-Office

Ein Multi-Family-Office ist ein bankenunabhängiges Haus, das mehrere vermögende Familien gleichzeitig in allen Belangen rund um ihr Vermögen begleitet. Es bündelt Vermögensverwaltung, Nachfolgeplanung und die Koordination externer Spezialisten unter einem Dach und richtet sich allein an den Interessen der Familie aus. Im Gegensatz zu einer Bank verkauft ein Multi-Family-Office keine eigenen Produkte, sondern agiert als unabhängiger Sachwalter. Everon ist ein solches Multi-Family-Office mit FINMA-Bewilligung als Vermögensverwalter.

Auf einen Blick

01

Ein Multi-Family-Office betreut mehrere Familien gleichzeitig, im Gegensatz zum Single-Family-Office, das nur eine einzige Familie bedient.

02

Wer in der Schweiz gewerbsmässig fremde Vermögen verwaltet, benötigt eine Bewilligung als Vermögensverwalter nach FINIG (SR 954.1, Art. 17 ff.).

03

Die Unabhängigkeit von Produktanbietern unterscheidet ein Multi-Family-Office von einer Bank. Es agiert als Sachwalter der Familie, nicht als Verkäufer.

Häufige Fragen

Eine Bank verdient typischerweise auch am Verkauf eigener Produkte, während ein Multi-Family-Office unabhängig von Produktanbietern arbeitet und allein die Familie vertritt. Es koordiniert Vermögensverwaltung, Nachfolge und externe Spezialisten als Sachwalter der Familie. So entsteht eine langfristige Partnerschaft statt einer Verkaufsbeziehung.
Eine feste gesetzliche Schwelle gibt es nicht, da der Begriff nicht einheitlich definiert ist. In der Praxis richtet sich das Modell an Familien mit komplexen, generationenübergreifenden Vermögensstrukturen, bei denen die Koordination mehrerer Themen unter einem Dach einen Mehrwert schafft.

Quellen: Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) · Systematische Rechtssammlung (fedlex), FINIG SR 954.1