Glossar
Multi-Family-Office
Ein Multi-Family-Office betreut mehrere vermögende Familien bei der Verwaltung und Organisation ihres Vermögens. Je nach Anbieter umfasst die Betreuung auch die Nachfolgeplanung und die Koordination externer Spezialisten. Everon ist ein bankunabhängiges Multi-Family-Office und als Vermögensverwalter von der FINMA bewilligt.
Auf einen Blick
- Ein Multi-Family-Office betreut mehrere Familien gleichzeitig, im Gegensatz zum Single-Family-Office, das nur eine einzige Familie bedient.
- Wer in der Schweiz gewerbsmässig fremde Vermögen verwaltet, benötigt eine Bewilligung als Vermögensverwalter nach FINIG (SR 954.1, Art. 17 ff.).
- Übernimmt ein bankunabhängiges Multi-Family-Office ein Vermögensverwaltungsmandat, liegen Verwaltung und Verwahrung in verschiedenen Händen: Es verwaltet das Vermögen, eine Depotbank verwahrt es.
Häufige Fragen
Eine Bank verwahrt das Vermögen selbst und bietet oft eigene Anlageprodukte an. Übernimmt ein bankunabhängiges Multi-Family-Office ein Vermögensverwaltungsmandat, verwaltet es das Vermögen, das bei einer Depotbank liegt, und ist bei der Auswahl der Anlagen nicht an die Produktpalette einer Bank gebunden. Je nach Anbieter begleitet es auch die Nachfolgeplanung der Familie und stimmt sich mit deren externen Fachleuten ab.
Eine feste gesetzliche Schwelle gibt es nicht, da der Begriff nicht einheitlich definiert ist. In der Praxis richtet sich das Modell an Familien mit komplexen, generationenübergreifenden Vermögensstrukturen, bei denen die Koordination mehrerer Themen unter einem Dach einen Mehrwert schafft.
Teil des Themas
Multi-Family-Office & Nachfolge
Quellen: Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) · Systematische Rechtssammlung (fedlex), FINIG SR 954.1
Dieser Eintrag dient der allgemeinen Information und stellt weder eine Anlageberatung noch eine Rechts- oder Steuerberatung dar. Rechtslage und Steuerfolgen sind hier vereinfacht dargestellt.