Glossar
Anlagehorizont
Anlagehorizont bezeichnet den Zeitraum, über den ein Kunde sein Vermögen investiert halten kann, ohne auf die Mittel angewiesen zu sein. Er ist ein zentraler Parameter bei der Festlegung der Anlagestrategie: Ein langer Horizont erlaubt im Allgemeinen eine höhere Allokation in renditestärkere, aber schwankungsreichere Anlageklassen.
Auf einen Blick
01
Der Anlagehorizont wird bei der Mandatseröffnung erhoben und beeinflusst direkt die zulässige Risikobereitschaft im Portfolio.
02
Lebensveränderungen wie Pensionierung oder ein geplanter Immobilienkauf können den Horizont verkürzen und eine Strategieanpassung erfordern.
03
Kürzere Horizonte erfordern in der Regel eine defensivere Allokation zum Schutz vor kurzfristigen Wertschwankungen.
Häufige Fragen
In diesem Fall sollte das Mandat umgehend überprüft werden. Ein kürzerer Horizont kann eine Anpassung der Anlagestrategie hin zu liquideren und weniger schwankungsanfälligen Positionen erfordern. Solche Veränderungen werden im Rahmen eines Strategiegesprächs mit dem Vermögensverwalter besprochen.
