Le pilier 3a repensé

Offrez à vos clients un pilier 3a digne d’un family office.

Notre offre

La plateforme Everon

Notre plateforme vous offre tous les outils nécessaires pour gérer efficacement vos clients. Elle simplifie l’onboarding des clients, fournit des rapports de performance détaillés et assure une conservation sécurisée des documents

Solution d’investissement individuelle

Vous choisissez la stratégie d’investissement et l’orientation qui correspondent le mieux à vos objectifs et recommandations

Économies d’impôts

Un compte pilier 3a offre de nombreux avantages, dont des économies d’impôts et des rendements grâce aux investissements. En versant le montant maximum sur le compte pilier 3a, vous pouvez déduire ce montant de votre revenu imposable.

Pourquoi investir directement dans le pilier 3a ?

Chez Everon, nous proposons des investissements directs dans le pilier 3a. Grâce à ces investissements, nos clients peuvent décider de la composition de leur portefeuille. Cela permet de mettre en œuvre certains styles d’investissement de qualité qui ne sont pas possibles avec des produits traditionnels. En outre, le fait de renoncer aux placements collectifs tels que les fonds et les ETFs présente l’avantage d’éviter les frais supplémentaires dans le domaine des actions.

Le résultat est un portefeuille transparent et personnalisé, conforme à vos souhaits, où il est clairement indiqué dans quelles entreprises vous investissez.

Des partenaires solides

Votre compte et dépôt sont ouverts par la Fondation de prévoyance 3a Liberty. Liberty est l’un des principaux prestataires de prévoyance en Suisse et gère environ 4 milliards de CHF d’actifs clients.

Nos styles de placement

Everon Insights

Lisez-en plus sur le pilier 3a dans notre blog.

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FAQ Pilier 3a

  • Avec notre application, vous avez à tout moment un aperçu détaillé de votre portefeuille. Vous pouvez consulter chaque position individuelle avec le montant et le rendement.

  • Votre montant d’investissement sera placé selon votre profil de risque, vos préférences et la stratégie choisie.

  • Vous pouvez nous faire part de vos souhaits et restrictions individuels à tout moment pour personnaliser votre portefeuille. Nous discuterons de la mise en œuvre ensemble et l’ajouterons au dépôt.

  • Le capital nouvellement versé est investi dans votre portefeuille conformément à votre stratégie existante. Nous investissons l’argent dès que possible, généralement dans un délai d’une semaine.

  • En règle générale, les prestations de vieillesse peuvent être retirées au plus tôt cinq ans avant et au plus tard cinq ans après l’âge de la retraite. Un retrait anticipé (avant l’âge de la retraite) est possible dans les cas suivants : émigration, indépendance, achat dans la caisse de pension, divorce, financement de biens immobiliers occupés par soi-même, remboursement d’hypothèques ou invalidité.

  • Si vous retirez votre avoir 3a à l’âge de la retraite, des impôts sur le revenu seront dus, mais à un taux réduit. Le taux d’imposition appliqué dépend notamment du montant de votre avoir de prévoyance à retirer. Plus ce montant est élevé, plus la charge fiscale sera importante. Étant donné que vous ne pouvez retirer que l’intégralité du solde d’un compte, il peut être judicieux d’avoir plusieurs comptes afin de répartir les retraits sur plusieurs années et de maintenir le montant par compte aussi bas que possible. Le retrait optimal dépend de votre situation personnelle, c’est pourquoi nous vous conseillons de nous contacter directement pour en discuter.

  • Après l’ouverture, vous trouverez un document pour le transfert de votre avoir de prévoyance existant dans l’application sous « Transfert » > « Pillier 3a » > choisissez votre portefeuille > « Télécharger les informations du compte ». Vous devez le remplir et l’envoyer à votre institution de prévoyance actuelle. Votre avoir sera alors transféré sur votre compte Everon.

  • Toute personne soumise à l’impôt en Suisse, âgée d’au moins 18 ans et étant soit salariée, soit indépendante.