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Glossaire

Conseil en placement

Le conseil en placement désigne la recommandation personnelle d'un prestataire de services financiers à un client d'acheter, de conserver ou de vendre des instruments financiers déterminés. Contrairement à la gestion de fortune, le client prend lui-même les décisions de placement ; le conseiller formule des recommandations sur la base du profil de risque individuel.

En bref

01

Le conseil en placement est un service financier réglementé au sens de la LSFin (Art. 3 lit. c) lorsqu'il est adapté aux besoins du client.

02

Les prestataires doivent effectuer une évaluation de l'adéquation (Art. 12 LSFin) avant le conseil et en documenter le résultat.

03

Le conseil en placement n'est pas identique à la gestion de fortune : lors du conseil, c'est le client qui décide.

Questions fréquentes

Une recommandation est qualifiée de conseil en placement lorsqu'elle porte sur un instrument financier précis, est adaptée à la situation personnelle du client et peut raisonnablement être comprise par celui-ci comme une recommandation individuelle. Les informations générales de marché ou les analyses sans recommandation d'achat ne constituent pas un conseil (LSFin Art. 3 lit. c).

Fait partie du thème

Finanzberatung

Sources: FINMA · Systematische Rechtssammlung (fedlex)