Glossaire
Conseil en placement
Le conseil en placement désigne la recommandation personnelle d'un prestataire de services financiers à un client d'acheter, de conserver ou de vendre des instruments financiers déterminés. Contrairement à la gestion de fortune, le client prend lui-même les décisions de placement ; le conseiller formule des recommandations sur la base du profil de risque individuel.
En bref
- Le conseil en placement est un service financier réglementé au sens de la LSFin (Art. 3 lit. c) lorsqu'il est adapté aux besoins du client.
- Les prestataires doivent effectuer une évaluation de l'adéquation (Art. 12 LSFin) avant le conseil et en documenter le résultat.
- Le conseil en placement n'est pas identique à la gestion de fortune : lors du conseil, c'est le client qui décide.
Questions fréquentes
Une recommandation est qualifiée de conseil en placement lorsqu'elle porte sur un instrument financier précis, est adaptée à la situation personnelle du client et peut raisonnablement être comprise par celui-ci comme une recommandation individuelle. Les informations générales de marché ou les analyses sans recommandation d'achat ne constituent pas un conseil (LSFin Art. 3 lit. c).
Fait partie du thème
Finanzberatung
Sources: FINMA · Systematische Rechtssammlung (fedlex)