Glossar
Strategische Asset Allocation
Strategische Asset Allocation bezeichnet die langfristige Zielgewichtung eines Portfolios auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien und alternative Anlagen. Sie wird aus dem Risikoprofil und dem Anlagehorizont des Kunden abgeleitet und dient als Referenzpunkt für alle operativen Anlageentscheidungen im Mandat.
Auf einen Blick
01
Die strategische Allokation wird typischerweise für mehrere Jahre festgelegt und nur bei grundlegenden Veränderungen der Kundensituation revidiert.
02
Sie unterscheidet sich von der taktischen Asset Allocation, die kurzfristige Marktchancen ausnutzt.
03
Eine breit diversifizierte strategische Allokation kann Risiken streuen, schliesst jedoch Verluste nicht aus.
Häufige Fragen
In der Regel mindestens einmal jährlich im Rahmen eines Mandatsgesprächs sowie bei wesentlichen Veränderungen der persönlichen oder wirtschaftlichen Situation des Kunden. Kurzfristige Marktbewegungen allein sind kein Anlass für eine Revision der strategischen Allokation.
