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Glossar

Strategische Asset Allocation

Strategische Asset Allocation bezeichnet die langfristige Zielgewichtung eines Portfolios auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien und alternative Anlagen. Sie wird aus dem Risikoprofil und dem Anlagehorizont des Kunden abgeleitet und dient als Referenzpunkt für alle operativen Anlageentscheidungen im Mandat.

Auf einen Blick

  • Die strategische Allokation wird typischerweise für mehrere Jahre festgelegt und nur bei grundlegenden Veränderungen der Kundensituation revidiert.
  • Sie unterscheidet sich von der taktischen Asset Allocation, die kurzfristige Marktchancen ausnutzt.
  • Eine breit diversifizierte strategische Allokation kann Risiken streuen, schliesst jedoch Verluste nicht aus.

Häufige Fragen

In der Regel mindestens einmal jährlich im Rahmen eines Mandatsgesprächs sowie bei wesentlichen Veränderungen der persönlichen oder wirtschaftlichen Situation des Kunden. Kurzfristige Marktbewegungen allein sind kein Anlass für eine Revision der strategischen Allokation.

Dieser Eintrag dient der allgemeinen Information und stellt weder eine Anlageberatung noch eine Rechts- oder Steuerberatung dar. Rechtslage und Steuerfolgen sind hier vereinfacht dargestellt.