Glossar
Anlagestrategie
Anlagestrategie bezeichnet den strukturierten Plan, der festlegt, wie ein Vermögen entsprechend dem Risikoprofil, dem Anlagehorizont und den persönlichen Zielen des Kunden investiert wird. Sie bildet das Fundament jedes Mandats und bestimmt die Aufteilung auf Anlageklassen sowie die Bandbreiten zulässiger Abweichungen.
Auf einen Blick
- Die Anlagestrategie wird gemeinsam mit dem Kunden festgelegt und in den Anlagerichtlinien des Mandats schriftlich verankert.
- Sie orientiert sich an Risikotoleranz, Liquiditätsbedarf und zeitlichem Horizont, nicht an kurzfristigen Markterwartungen.
- Eine regelmässige Überprüfung stellt sicher, dass die Strategie zur aktuellen Lebenssituation des Kunden passt.
Häufige Fragen
Ja. Verändert sich die Lebenssituation, der Liquiditätsbedarf oder die Risikotoleranz des Kunden, wird die Anlagestrategie gemeinsam überprüft und bei Bedarf angepasst. Regelmässige Strategiegespräche sind fester Bestandteil eines professionellen Mandatsverhältnisses.
Teil des Themas
Vermögensverwaltungsmandate
Dieser Eintrag dient der allgemeinen Information und stellt weder eine Anlageberatung noch eine Rechts- oder Steuerberatung dar. Rechtslage und Steuerfolgen sind hier vereinfacht dargestellt.