Steigern Sie die Performance Ihrer Kunden.

Im Normalfall können Altersleistungen frühestens fünf Jahre vor und spätestens fünf Jahre nach Erreichen des Renteneintritts bezogen werden. In folgenden Fällen ist ein Vorbezug (Bezug vor Rentenalter) möglich: Auswanderung, Selbstständigkeit, Einkauf in Pensionskasse, Scheidung, Finanzierung von selbstbewohntem Wohneigentum, Rückzahlung von Hypotheken oder Invalidität.

Ja, das Freizügigkeitsguthaben kann auch vorzeitig bezogen werden, wenn einer der folgenden Fälle gegeben ist: endgültiges Verlassen der Schweiz, endgültige Erwerbsaufgabe als Grenzgänger in der Schweiz, Invalidität, Selbstständigkeit oder Erwerb von Wohneigentum.

Nein, Sie müssen Freizügigkeitsguthaben nicht in Ihrer Steuererklärung angeben. Auch Erträge, die Sie auf dieses Guthaben erzielen, sind steuerfrei. Erst bei Bezug wird das Guthaben mit einem reduzierten Steuersatz versteuert.

Zu Freizügigkeitsguthaben zählen Beträge, welche aus einer Pensionskasse entnommen werden, ohne diese in eine neue Pensionskasse einzubringen. Dies kann bei einem Arbeitgeberwechsel, zeitweiser Arbeitslosigkeit oder Selbstständigkeit der Fall sein. Mit Everon können Sie diese Gelder weiterhin investieren. Grundsätzlich kann ein Konto jederzeit eröffnet werden.

Über unsere App haben Sie jederzeit einen detaillierten Einblick in Ihr Portfolio. Sie können jede einzelne Position mit Betrag und Rendite einsehen.

Ihr Anlagebetrag wird gemäss Ihrem Risikoprofil, Ihren Präferenzen und der gewählten Strategie angelegt.

Individuelle Wünsche und Restriktionen können Sie uns jederzeit mitteilen, um Ihr Portfolio zu personalisieren. Wir werden die Umsetzung gemeinsam besprechen und dem Depot hinterlegen.

Das Portfolio Management Team von Everon beurteilt laufend, aber mindestens einmal monatlich, die Märkte, die makroökonomische Lage, die investierten Instrumente und nimmt bei Bedarf Anpassungen vor.

Navigieren Sie in der Everon-App auf Transfer in der Menüleiste unten in der Mitte, um dort für die jeweilige Dienstleistung die aktiven Depots anzuzeigen. Für jedes Depot finden Sie Ihre persönliche auf Ihren Namen lautende IBAN des Anlagekontos. Einzahlungen auf diesem Konto werden gemäss Ihrer gewählten Strategie angelegt.

Neu eingezahltes Kapital wird gemäss Ihrer bestehenden Strategie in Ihr Portfolio investiert. Wir investieren das Geld so schnell wie möglich, i.d.R. innert einer Woche.

Die Hypothekarbank Lenzburg AG ist die Depotbank.

Everon hat seinen Sitz in der Schweiz, wo es gegründet wurde. Unser Hauptsitz befindet sich an der Gartenstrasse 17, 8002 Zürich

Es gibt keine Kosten für Auszahlungen.

Sie können Ihr angelegtes Vermögen jederzeit abheben. Sie können Auszahlungen direkt aus der App heraus in Auftrag geben. Wir brauchen nur wenige Tage, um Ihr Portfolio aufzulösen und den angeforderten Betrag auszuzahlen.

Sie können Ihr Anlagekonto in CHF eröffnen.

Basierend auf einem verhaltensökonomischen Ansatz, werden Ihnen gezielte Fragen zu Ihrem Risikoappetit und zur aktuellen Lebenssituation gestellt. Der Ansatz beruht auf der sogenannten Prospect Theory, für welche die Wirtschaftswissenschaftler Daniel Kahneman und Amos Tversky mit dem Nobelpreis ausgezeichnet wurden. Anhand von Informationen über Ihre Lebens-, Einkommens- und Vermögenslage, Ihr Anlageverhalten, Ihre Risikofähigkeit und Ihre Risikobereitschaft wird Ihnen im Anschluss eine Strategie empfohlen.

Ja, dafür können Sie uns direkt kontaktieren. Bitte kontaktieren Sie uns per E-Mail unter info@everon.swiss oder telefonisch unter +41 44 545 08 10.

Sie erreichen uns per E-Mail: info@everon.swiss, per Telefon: +41 44 545 08 10, über das In-App-Messaging oder Sie besuchen uns in unserem Hauptsitz an der Gartenstrasse 17, 8002 Zürich.

In der Regel dauert es 1-2 Werktage, bis Ihre Überweisung von unserer Depotbank verbucht wird. Da die Datenverarbeitung der Bank jeweils über Nacht erfolgt, werden alle Transaktionen mit einer eintägigen Verzögerung an Everon übermittelt. Aus diesem Grund kann es vorkommen, dass Ihr Geld erst nach mehreren Tagen in der App erscheint. Sollten Sie Fragen zu einer Überweisung haben, zögern Sie bitte nicht, uns zu kontaktieren.

Die Everon-App ist im App Store und Google Play Store erhältlich.

Um Everon-Kunde zu werden, brauchen Sie einen gültigen Ausweis oder Reisepass und eine Schweizer Mobilnummer.

Die Höhe der möglichen Einzahlung pro Jahr ist gesetzlich begrenzt. Der Maximalbetrag unterscheidet sich je nach Beschäftigungsverhältnis und wird jedes Jahr neu festgelegt: Für Angestellte gilt der Maximalbetrag von 6’883 CHF im Jahr 2022. Selbstständige, die in keine Pensionskasse einzahlen, dürfen 20 Prozent des jährlichen Erwerbseinkommens, bis maximal 34’416 CHF, einzahlen.

Im Normalfall können Altersleistungen frühestens fünf Jahre vor und spätestens fünf Jahre nach Erreichen des Renteneintritts bezogen werden. In folgenden Fällen ist ein Vorbezug (Bezug vor Rentenalter) möglich: Auswanderung, Selbstständigkeit, Einkauf in Pensionskasse, Scheidung, Finanzierung von selbstbewohntem Wohneigentum, Rückzahlung von Hypotheken oder Invalidität.

Wenn Sie ihr 3a-Guthaben im Rentenalter beziehen, fallen bei Bezug Einkommenssteuern an, wenn auch zu einem reduzierten Satz. Der angewandte Steuersatz hängt unter anderem von der Höhe Ihres zu beziehenden Vorsorgeguthabens ab. Je höher dieser Betrag ist, desto höher fällt die Steuerlast aus. Da Sie nur das komplette Guthaben eines Kontos beziehen können, macht es Sinn, mehrere Konten zu haben, um den Bezug auf mehrere Jahre zu verteilen und den Betrag pro Konto möglichst gering zu halten. Der optimale Bezug hängt von Ihrer persönlichen Situation ab, weshalb Sie uns zu diesem Thema persönlich kontaktieren sollten.

Nach der Eröffnung finden Sie ein Dokument zur Übertragung Ihres bestehenden Vorsorgeguthabens in der App unter „Transfer“ > „Säule 3a“ > wählen Sie ihr Portfolio > „Kontoinformationen Herunterladen“. Dieses müssen Sie ausfüllen und Ihrer bisherigen Vorsorgeeinrichtung zusenden. Ihr Guthaben wird dann auf Ihr Everon Konto übertragen.

Jede steuerpflichtige Person in der Schweiz, die mindestens 18 Jahre alt ist und entweder Arbeitnehmer oder Selbstständiger ist.

Der empfohlene Anlagehorizont in Private Markets ist langfristig und sollte 5+ Jahre betragen.
Je nach Produkt kann die Rücknahmefrist von frühestens 3 Monaten bis 12 Monaten bei semi-liquiden Fonds und bis zu 7+ Jahren bei geschlossenen Fonds variieren. Die genauen Angaben finden Sie auf dem Produktblatt oder fragen Sie einen Kundenbetreuer bei Everon.

Der Handelskalender kann von Partner zu Partner unterschiedlich sein. Für die meisten halbliquiden Fonds können Sie um die Mitte eines jeden Monats zeichnen. In einigen Fällen ist eine Zeichnung nur alle 3 Monate möglich.

Der Mindestbetrag kann von Produkt zu Produkt variieren, beginnt aber in der Regel bei 10’000 CHF bis 25’000 CHF. Um den Mindestbetrag für ein bestimmtes Produkt zu erfahren, kontaktieren Sie bitte Ihren Relationship Manager bei Everon.

Wenden Sie sich an Ihren Relationship Manager, um weitere Produktinformationen zu erhalten. Everon platziert die Zeichnungen in Ihrem Namen bei der Depotbank nach Absprache. Die Investitionen werden in der Everon App angezeigt

Dies hängt von der jeweiligen Anlagemöglichkeit ab. Kunden von Everon, die einen Vermögensverwaltungsvertrag unterzeichnen und Everon damit beauftragen, für sie das Portfoliomanagement zu übernehmen, gelten als qualifizierte Anleger, was in einigen Fällen erforderlich ist. Um mehr zu erfahren, nehmen Sie bitte Kontakt mit uns auf.

Unsere Anlagestrategien basieren auf direkten Instrumenten wie Aktien und Obligationen. ETFs und Indexfonds werden nur ergänzend und bei Bedarf eingesetzt. Darüber hinaus können Sie uns Präferenzen mitteilen, welche wir berücksichtigen. So erhalten Sie Ihr ganz persönliches Investmentportfolio, welches sich optimal in Ihre bestehenden Anlagen integriert. Und letztendlich stehen Menschen hinter Ihrem Anlageportfolio, bei denen persönliche Betreuung und umfassender Service im Mittelpunkt stehen.

Jede volljährige Person mit Steuerdomizil in der Schweiz kann Everon-Kunde werden.

Die Everon AG ist der Selbstregulierungsorganisation VQF angeschlossen, welche der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) unterstellt ist. Weitere Informationen.