Die Tools und Technologien, die erforderlich sind, um ein neues Unternehmen zu gründen, können selbst für die erfahrensten Finanzberater überwältigend sein. Bei so vielen Optionen, die verschiedene Aspekte des Geschäfts eines Beraters abdecken, wo fängt man an?
Finanzberater brauchen unterschiedliche Software und Tools, um ihr Tagesgeschäft zu regeln. Werfen wir einen Blick auf die am häufigsten verwendete Software für Finanzberater:
Contents
Verwahrer
Finanzberater brauchen einen Verwahrer, um die Vermögenswerte ihrer Kunden zu verwalten und ihre Trades auszuführen und abzuwickeln, aber nicht alle Verwahrer sind gleich. Verwahrer werden auch Depotbank genannt. Bei der Auswahl einer Depotbank gibt es einige wichtige Überlegungen: Zugang, Mindestbeträge, verfügbare Produkte, Kundensupport, digitale Erlebnisse, Automatisierung, Kosten und Kundenerfahrung.
Portfolio-Management-Software
Eine Portfolio-Management-Software hilft dem Finanzberater, die Verwaltung der Kundenportfolios effizient und präzise zu gestalten. Diese Software ermöglicht es, Investitionen zu überwachen, Risiken zu analysieren und die Performance in Echtzeit zu verfolgen. Bei den meisten Management-Softwares werden auch Performance-Reportings generiert. Dies ist ein wichtiges Instrument, um den Kunden zu zeigen, wie sich ihre Portfolios im Laufe der Zeit entwickeln. Mit diesem Tool können Berater Ziele und Bedürfnisse im Laufe der Beziehung mit ihren Kunden besprechen.
CRM und Kundenportale
Ein CRM-System ist wichtig, um den Überblick über die Kunden und ihre Fortschritte zu verfolgen. Ein solches System ermöglicht es, alle Kundeninformationen zentral zu speichern und jederzeit abrufbar zu machen, was die Qualität der Beratung deutlich verbessert. Durch das CRM-Tool kann der Berater Kundeninteraktionen, Präferenzen und historische Daten nachverfolgen, um eine maßgeschneiderte und personalisierte Beratung zu bieten.
Kundenportal-Software ermöglicht es Kunden, auf ihre Konten zuzugreifen, Gelder zu transferieren und ihre Bestände und Kosten einzusehen. Hier variieren die Softwares hinsichtlich Technologie und Möglichkeiten.
Lesetipp: Wie wird man Finanzberater in der Schweiz?
Compliance und Dokumentenaufbewahrung/Archivierung
Jeder Finanzberater muss sich an die Einhaltung gesetzlicher und regulatorischer Anforderungen halten. Dies umfasst verschiedene Bereiche wie Datenschutz, Geldwäschebekämpfung und Finanzberichterstattung. Ein wichtiger Aspekt ist einerseits die Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Richtlinien (AML), wobei Finanzberater sicherstellen müssen, dass sie ihre Kunden kennen (Know Your Customer, KYC), um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu verhindern.
Datenschutz ist ein weiteres wesentliches Element der Compliance. In der Schweiz müssen Finanzberater sicherstellen, dass die Datenschutzbestimmungen gemäß dem Schweizer Datenschutzgesetz eingehalten werden. Compliance-Software unterstützt Finanzberater dabei, diese und andere regulatorische Anforderungen effizient zu erfüllen. Solche Tools bieten Überwachungssysteme, die potenzielle Risiken identifizieren und Alarm schlagen, wenn verdächtige Aktivitäten erkannt werden. Zudem ermöglichen sie eine lückenlose Dokumentation und Berichterstattung.
Bei Everon
Bei Everon bemühen wir uns, unabhängige Finanzberatung effizienter zu gestalten. Wir haben viele der hier aufgeführten Technologien zu einer Plattform kombiniert. Auf einer intuitiven, integrierten Plattform können Berater Konten eröffnen, Portfolios managen und Reportings erstellen – zu einem Bruchteil der heutigen ständig steigenden Technologiekosten. Wir können Ihnen helfen, die Abläufe zu optimieren, die Gemeinkosten zu senken und die Kundenerfahrung zu verbessern. Um einen Termin zu vereinbaren, kontaktieren Sie uns.
