Die individuelle Freizügigkeitslösung
Maximieren Sie das Potenzial des Freizügigkeitskontos Ihrer Kunden.
Unser Angebot
Die Everon Plattform
Unsere Plattform stattet Sie mit allen notwendigen Werkzeugen aus, um die Freizügigkeitskonten Ihrer Kunden effizient zu verwalten. Sie vereinfacht das Kunden-Onboarding, bietet detaillierte Reportings und hilft Ihnen vergessene Freizügigkeitskonten Ihrer Kunden in der BVG-Auffangeinrichtung zu finden.
Direkte Anlagen
Als einer der ersten Anbieter von Direktinvestitionen verfolgen wir einen innovativen Ansatz mit unseren Freizügigkeitskonten. Wir investieren so direkt wie möglich, anstatt Fonds und ETFs in unseren Portfolios zu nutzen, um so zusätzliche Produktkosten zu vermeiden.
Individuelle Anlagelösung
Sie haben die Möglichkeit, Ihr eigenes Modellportfolio zu erstellen und es direkt auf die Konten Ihrer Kunden anzuwenden. Wir ermöglichen dies durch unsere Infrastruktur und verwalten es nach Ihren Vorgaben.
Wann wird ein Freizügigkeitskonto benötigt?
In der Regel wählt der Arbeitgeber eine Pensionskasse, in die monatlich ein Teil des Gehalts automatisch einbezahlt wird. In einigen Situationen wird das Geld jedoch dem Pensionskassensystem entzogen und einem privaten Freizügigkeitskonto zugeführt. Diese Gelder können bis zum Rentenalter auf einem Freizügigkeitskonto liegen, ohne dabei angelegt zu werden. So verpasst man wertvolle Rendite, wenn man nicht aktiv wird
Situationen in denen ein Freizügigkeitskonto relevant wird:
Warum direkt in die Freizügigkeit investieren?
Durch die direkte Anlage können unsere Kunden entscheiden, wie ihr Portfolio gestaltet wird. Gewisse ausgezeichnete Anlagestile können somit umgesetzt werden, die mit Produkten nicht umsetzbar sind. Ausserdem bringt der Verzicht auf kollektive Kapitalanlagen wie Fonds und ETFs den Vorteil, dass keine zusätzliche Produktkosten im Aktienbereich anfallen.
Das Ergebnis ist ein transparentes und individuelles Portfolio nach Ihren Wünschen, in welchem klar ersichtlich ist, in welche Firmen Sie genau investiert sind.
Unser Partner
Ihr Konto und Depot werden von der Liberty Freizügigkeitsstiftung eröffnet. Liberty ist einer der führenden Vorsorgeanbieter der Schweiz und verwaltet rund CHF 4 Milliarden Kundengelder.
Unsere Strategien
Multifactor
Wachstums-orientiert & Aktiv
Aktien, Obligationen, ETFs, Fonds
hauptsächlich Direktanlagen
global, CH
monatliche Investition
40% bis 100% Aktien
Smart Global Markets
Wachstums-orientiert & Passiv
ETFs, Fonds
Kollektivanlagen
global / CH
monatliche Investition
40% bis 100% Aktien
Income
Einkommen-erzeugen
Aktien, Obligationen, ETFs, Fonds
hauptsächlich Direktanlagen
global, CH
monatliche Investition
40% bis 100% Aktien
Sustainability
Wachstums-orientiert & Aktiv
Aktien, Obligationen, ETFs, Fonds
hauptsächlich Direktanlagen
global, CH
monatliche Investition
40% bis 100% Aktien
Tailor-Made
Massgeschneiderte Portfoliokonstruktion, intelligente Überwachung und Rebalancing. Wir arbeiten mit Ihnen zusammen, um massgeschneiderte Portfolios zu erstellen, die auf Ihre Ziele und Lebensprioritäten abgestimmt sind. Und das schon ab CHF 100’000.
Sprechen Sie mit unsEveron Insights
Lesen Sie mehr über Freizügigkeit in unserem Blog.
Möchten Sie mehr erfahren?
Sprechen Sie mit unsFAQ Freizügigkeit
-
Im Normalfall können Altersleistungen frühestens fünf Jahre vor und spätestens fünf Jahre nach Erreichen des Renteneintritts bezogen werden. In folgenden Fällen ist ein Vorbezug (Bezug vor Rentenalter) möglich: Auswanderung, Selbstständigkeit, Einkauf in Pensionskasse, Scheidung, Finanzierung von selbstbewohntem Wohneigentum, Rückzahlung von Hypotheken oder Invalidität.
-
Nein, Sie müssen Freizügigkeitsguthaben nicht in Ihrer Steuererklärung angeben. Auch Erträge, die Sie auf dieses Guthaben erzielen, sind steuerfrei. Erst bei Bezug wird das Guthaben mit einem reduzierten Steuersatz versteuert.
-
Zu Freizügigkeitsguthaben zählen Beträge, welche aus einer Pensionskasse entnommen werden, ohne diese in eine neue Pensionskasse einzubringen. Dies kann bei einem Arbeitgeberwechsel, zeitweiser Arbeitslosigkeit oder Selbstständigkeit der Fall sein. Mit Everon können Sie diese Gelder weiterhin investieren. Grundsätzlich kann ein Konto jederzeit eröffnet werden.
-
Über unsere App haben Sie jederzeit einen detaillierten Einblick in Ihr Portfolio. Sie können jede einzelne Position mit Betrag und Rendite einsehen.
-
Ihr Anlagebetrag wird gemäss Ihrem Risikoprofil, Ihren Präferenzen und der gewählten Strategie angelegt.
-
Individuelle Wünsche und Restriktionen können Sie uns jederzeit mitteilen, um Ihr Portfolio zu personalisieren. Wir werden die Umsetzung gemeinsam besprechen und dem Depot hinterlegen.
-
Neu eingezahltes Kapital wird gemäss Ihrer bestehenden Strategie in Ihr Portfolio investiert. Wir investieren das Geld so schnell wie möglich, i.d.R. innert einer Woche.
-
Im Normalfall können Altersleistungen frühestens fünf Jahre vor und spätestens fünf Jahre nach Erreichen des Renteneintritts bezogen werden. In folgenden Fällen ist ein Vorbezug (Bezug vor Rentenalter) möglich: Auswanderung, Selbstständigkeit, Einkauf in Pensionskasse, Scheidung, Finanzierung von selbstbewohntem Wohneigentum, Rückzahlung von Hypotheken oder Invalidität.