La solution individuelle de libre passage
Maximisez le potentiel du compte de libre passage de vos clients.
Notre offre
La plateforme Everon
Notre plateforme vous fournit tous les outils nécessaires pour gérer efficacement les comptes de libre passage de vos clients. Elle simplifie l’intégration des clients, offre des rapports détaillés et vous aide à retrouver les comptes de libre passage oubliés de vos clients dans l’institution de prévoyance de substitution.
Placements directs
En tant que l’un des premiers fournisseurs d’investissements directs, nous adoptons une approche innovante avec nos comptes de libre passage. Nous investissons de manière aussi directe que possible, plutôt que d’utiliser des fonds et des ETFs dans nos portefeuilles, afin d’éviter des frais de produits supplémentaires
Solution d’investissement individuelle
Vous avez la possibilité de créer votre propre portefeuille modèle et de l’appliquer directement aux comptes de vos clients. Nous rendons cela possible grâce à notre infrastructure et le gérons selon vos directives.
Quand un compte de libre passage est-il nécessaire ?
En général, l’employeur choisit une caisse de pension dans laquelle une partie du salaire est automatiquement versée chaque mois. Cependant, dans certaines situations, l’argent est retiré du système de caisse de pension et transféré sur un compte de libre passage privé. Ces fonds peuvent rester sur un compte de libre passage jusqu’à l’âge de la retraite sans être investis. Cela signifie que vous manquez des rendements précieux si vous n’agissez pas.
Situations dans lesquelles un compte de libre passage devient pertinent:
Pourquoi investir directement dans le libre passage ?
En investissant directement, nos clients peuvent décider de la composition de leur portefeuille. Certains styles d’investissement d’excellence, qui ne peuvent pas être mis en œuvre avec des produits classiques, deviennent ainsi possibles. De plus, renoncer aux placements collectifs tels que les fonds et les ETFs présente l’avantage d’éviter les frais supplémentaires liés aux produits dans le domaine des actions.
Le résultat est un portefeuille transparent et personnalisé selon vos souhaits, dans lequel il est clairement visible dans quelles entreprises vous êtes précisément investi.
Notre partenaire
Votre compte et dépôt sont ouverts par la Fondation de libre passage Liberty. Liberty est l’un des principaux prestataires de prévoyance en Suisse et gère environ 4 milliards de CHF d’actifs clients.
Nos styles d’investissement
Multifactoriel
Orienté vers la croissance & Actif
Actions, obligations, ETFs, fonds
Principalement des investissements directs
Global, CH
Investissement mensuel
40% à 100% actions
Marchés mondiaux intelligents
Orienté vers la croissance & Passif
ETFs, Fonds
Placements collectifs
Global, CH
Investissement mensuel
40% à 100% actions
Revenu
Génération de revenu
Actions, obligations, ETFs, fonds
Principalement des investissements directs
Global, CH
Investissement mensuel
40% à 100% actions
Durabilité
Orienté vers la croissance & Actif
Actions, obligations, ETFs, fonds
Principalement des investissements directs
Global, CH
Investissement mensuel
40% à 100% actions
Rendement absolu
Stratégie aversion au risque
Actions, obligations, ETFs, fonds
Principalement des investissements directs
Global , CH
Investissement mensuel
Tailor-Made
Construction de portefeuille sur mesure, suivi intelligent et rééquilibrage. Nous travaillons avec vous pour créer des portefeuilles sur mesure, adaptés à vos objectifs et à vos priorités de vie. Et ce, à partir de CHF 100’000.
Parlez avec nousEveron Insights
Lisez-en plus sur le libre passage dans notre blog.
Souhaitez-vous en savoir plus ?
Parlez avec nousFAQ Freizügigkeit
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En principe, les prestations de retraite peuvent être retirées au plus tôt cinq ans avant et au plus tard cinq ans après l’atteinte de l’âge de la retraite. Dans les cas suivants, un retrait anticipé (avant l’âge de la retraite) est possible : émigration, indépendance, rachat dans une caisse de pension, divorce, financement d’un bien immobilier occupé par le propriétaire, remboursement de prêts hypothécaires ou invalidité.
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Non, vous n’êtes pas obligé de déclarer les avoirs de libre passage dans votre déclaration d’impôts. Les revenus générés par ces avoirs sont également exonérés d’impôts. Ce n’est qu’au moment du retrait que les avoirs sont imposés à un taux réduit.
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Les avoirs de libre passage comprennent les montants retirés d’une caisse de pension sans être transférés dans une nouvelle caisse. Cela peut être le cas lors d’un changement d’employeur, d’une période de chômage ou d’une activité indépendante. Avec Everon, vous pouvez continuer à investir ces fonds. En principe, un compte peut être ouvert à tout moment.
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Avec notre application, vous avez à tout moment un aperçu détaillé de votre portefeuille. Vous pouvez consulter chaque position individuelle avec le montant et le rendement.
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Votre montant d’investissement sera placé selon votre profil de risque, vos préférences et la stratégie choisie.
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Vous pouvez nous faire part de vos souhaits et restrictions individuels à tout moment pour personnaliser votre portefeuille. Nous discuterons de la mise en œuvre ensemble et l’ajouterons au dépôt.
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Le capital nouvellement versé est investi dans votre portefeuille conformément à votre stratégie existante. Nous investissons l’argent dès que possible, généralement dans un délai d’une semaine.
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En règle générale, les prestations de vieillesse peuvent être retirées au plus tôt cinq ans avant et au plus tard cinq ans après l’âge de la retraite. Un retrait anticipé (avant l’âge de la retraite) est possible dans les cas suivants : émigration, indépendance, achat dans la caisse de pension, divorce, financement de biens immobiliers occupés par soi-même, remboursement d’hypothèques ou invalidité.