Ces dernières années, les certificats gérés activement (AMC) ont gagné en popularité. Cette tendance est due à la fois à l’offre croissante des gestionnaires de patrimoine et aux nombreux avantages qu’offrent les certificats de gestion active. Dans cet article de blog, nous souhaitons vous présenter les principaux avantages des AMC et vous expliquer comment Everon peut vous proposer des stratégies d’investissement diversifiées avec ces certificats.
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Qu’est-ce qu’un certificat géré activement ?
Un certificat géré activement (AMC) est un instrument d’investissement qui combine les caractéristiques des produits structurés et des fonds gérés activement. Les AMC fournissent un cadre pour diverses stratégies d’investissement, combinant les caractéristiques des Exchange Traded Funds (ETF), des obligations et des fonds gérés. Un AMC représente un panier d’actifs et offre aux investisseurs un pourcentage de rendement. Ces certificats peuvent être négociés sur des marchés secondaires ou des bourses.
Contrairement aux ETF, le fournisseur d’un AMC n’est pas obligé d’acheter les actifs. Les AMC sont liés par des contrats qui servent de titres synthétiques, ce qui permet une composition flexible des actifs. Un AMC peut investir dans différentes classes d’actifs, telles que les actions, les obligations, les matières premières, les crypto-monnaies, etc.
Les avantages des AMC
Investissement minimum faible
Les certificats gérés activement permettent d’accéder à un large éventail d’actifs sous-jacents avec des montants d’investissement faibles. Ces actifs sous-jacents peuvent inclure des investissements dans des marchés privés, des fonds, et bien d’autres encore. Cela permet même aux petits investisseurs d’investir dans des actifs qui sont souvent réservés aux investisseurs institutionnels.
Diversification et flexibilité
Les AMC offrent une grande variété car ils permettent de composer un large panier d’actifs dans un seul certificat. Les investisseurs peuvent bénéficier d’une large diversification, ce qui réduit la dépendance à l’égard des actifs individuels. En outre, les AMC peuvent être mis en place par Everon dans un délai de trois semaines, ce qui offre une flexibilité supplémentaire.
Liquidité
bien que certains actifs d’un AMC puissent être à long terme et illiquides, un AMC offre toujours une grande liquidité. En effet, un AMC peut être vendu sur le marché secondaire, ce qui réduit l’illiquidité. Cette option rend les AMC très flexibles et attrayants pour les investisseurs, car ils peuvent accéder à leur investissement à tout moment. Les AMC sont également très transparents en ce qui concerne l’investissement. Les investisseurs peuvent suivre en permanence la performance de leur investissement en utilisant le numéro ISIN.
Négociabilité et structure des coûts
La structure des AMC permet de réaffecter facilement les actifs sous-jacents. Cela signifie que le gestionnaire de patrimoine peut réagir rapidement et efficacement aux changements du marché et ajuster le portefeuille en conséquence sans que l’investisseur n’ait à intervenir. Les coûts et les frais de négociation des AMC sont généralement transparents et clairement définis. Il est ainsi plus facile pour les investisseurs de comprendre et de planifier le coût total de leurs investissements, ce qui facilite la prise de décision.
Conclusion
Les AMC offrent de nombreux avantages et ont gagné en popularité ces dernières années, notamment en raison de leur flexibilité et de leurs possibilités de diversification. Les AMC sont particulièrement intéressantes pour les investisseurs étrangers qui doivent payer des impôts sur les plus-values, car elles ne sont soumises à aucune restriction transfrontalière. Les investisseurs à la recherche d’une structure flexible trouveront dans les AMC la solution idéale.
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