Wie Sie als Berufseinsteiger Karriere in der Finanzindustrie machen: Tipps und Strategien für den Aufstieg

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Als Berufseinsteigerin oder Berufseinsteiger stehen Sie vor einer spannenden, aber auch herausfordernden Zeit. Der Schweizer Finanzmarkt bietet viele Chancen, ist aber auch geprägt von intensivem Wettbewerb und rasantem technologischen Wandel. Streben Sie eine Karriere in der Finanzindustrie an? Ist dieser Berufsweg überhaupt der richtige für Sie und welche Voraussetzungen müssen Sie mitbringen? 

In diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie Ihre Karriere in der Finanzbranche gezielt vorantreiben können. Wir beleuchten wichtige Fähigkeiten, Strategien zur Weiterentwicklung und zeigen Ihnen, wie Sie sich in diesem dynamischen Umfeld behaupten und erfolgreich positionieren können.

Das Wichtigste auf einen Blick

• Vielfältige Möglichkeiten: Die Finanzbranche bietet ambitionierten Berufseinsteigern zahlreiche Karrierewege und Spezialisierungen.
• Ganzheitliche Kompetenz: Erfolg basiert auf der Kombination von Fachwissen, Soft Skills und digitaler Kompetenz.
• Kontinuierliches Lernen: Ständige Weiterbildung und Anpassungsfähigkeit sind der Schlüssel für langfristigen Erfolg in der sich wandelnden Finanzwelt.
• Strategische Positionierung: Mit den richtigen Strategien können Sie sich von der Konkurrenz abheben und Ihre Karriereziele effektiv erreichen.
• Selbstreflexion und Networking: Kennen Sie Ihre Stärken und bauen Sie ein starkes berufliches Netzwerk auf, um Ihre Karrierechancen zu optimieren.

Karrierewege in der modernen Finanzberatung in der Schweiz

Als Berufseinsteiger haben Sie vielfältige Möglichkeiten, Ihre Karriere in der Finanzbranche zu gestalten. Neben anderen Karrieremöglichkeiten besteht die Möglichkeit, in die Finanzberatung einzusteigen:

Klassische Bankberatung

• Einstieg häufig als Junior Consultant in Retail- oder Privatbanken
• Spezialisierung z.B. auf Asset Management oder Corporate Banking möglich

Versicherungsberatung

• Fokus auf Risikomanagement und Vorsorgeplanung
• Weiterentwicklung zum Versicherungsmakler oder Underwriter

Selbstständige Finanzberatung

• Aufbau einer eigenen Beratungspraxis
• Spezialisierung auf bestimmte Kundengruppen oder Anlagestrategien

Fintech-Unternehmen

• Entwicklung innovativer Finanzprodukte und -dienstleistungen
• Kombination von Finanz- und Technologie-Know-how

Wealth Management

• Betreuung vermögender Privatkunden
• Hohe Anforderungen an fachliche und soziale Kompetenz

Risikosteuerung und Compliance

• Einhaltung regulatorischer Anforderungen sicherstellen
• Entwicklung und Überwachung von Risikostrategien

Lesetipp: Was macht ein Finanzberater? Typische Aufgaben & Alltag

Berufswahl, Selbsteinschätzung und Orientierung: Passe ich in die Finanzbranche?

Die Finanzbranche bietet viele Karrieremöglichkeiten, erfordert jedoch spezifische Fähigkeiten und Persönlichkeitsmerkmale. Eine ehrliche Selbsteinschätzung hilft, den richtigen Weg einzuschlagen.

Spezialisierungen in der Finanzberatung umfassen Asset Management, Corporate Finance, Risk Management, Sustainable Finance und Fintech. Jeder Bereich erfordert andere Kompetenzen. Im Asset Management stehen Kundenorientierung und Vertrauensbildung im Vordergrund, während im Risk Management analytisches Denken und Liebe zum Detail gefragt sind.

Zur Selbsteinschätzung eignen sich Instrumente wie die SWOT-Analyse oder der Myers-Briggs-Typenindikator. Nutzen Sie diese, um Ihre Stärken und Schwächen zu identifizieren. Fragen Sie sich selbst: 

• Arbeiten Sie gerne mit Zahlen? 
• Können Sie komplexe Sachverhalte einfach erklären? 
• Bleiben Sie in stressigen Situationen ruhig?
• Arbeiten Sie gerne mit Kunden/ in der Beratung?

Informieren Sie sich umfassend über Ihre beruflichen Möglichkeiten. Besuchen Sie Karrieremessen von Schweizer Finanzinstituten und führen Sie Informationsgespräche mit Branchenexperten. Analysieren Sie Stelleninserate, um die Anforderungsprofile zu verstehen.

Praktika oder Schnuppertage geben Einblick in den Berufsalltag. Nutzen Sie diese Möglichkeiten, um verschiedene Bereiche kennenzulernen und Ihre Eignung zu testen.

Hard Skills: Die Basis für Erfolg

Um in der Finanzbranche erfolgreich zu sein, benötigen Sie eine solide Basis an Hard Skills. Diese Hard Skills bilden die Grundlage für Ihre Karriere als Finanzberater/in und ermöglichen Ihnen den Aufstieg in der Finanzbranche.

Relevante Ausbildungen und Studiengänge

Der Einstieg in die Finanzberatung beginnt mit einer fundierten Ausbildung. In der Schweiz bieten zahlreiche Hochschulen ausgezeichnete Studiengänge an, die Sie optimal auf Ihre Karriere vorbereiten. 

Ein Bachelor- oder Masterstudium in Wirtschaftswissenschaften, Finance oder Banking and Finance an renommierten Institutionen wie der Universität St. Gallen, der Universität Zürich oder der ETH Zürich verschafft Ihnen einen Wettbewerbsvorteil. Auch duale Studiengänge in Zusammenarbeit mit Schweizer Banken können eine gute Wahl sein, da sie Theorie und Praxis ideal verbinden.

Wichtige Abschlüsse und Weiterbildungen

Nach der Ausbildung ist vor der Weiterbildung. Da sich die Finanzbranche ständig weiterentwickelt, ist eine kontinuierliche Weiterbildung unerlässlich. Anerkannte Abschlüsse wie der Chartered Financial Analyst (CFA) oder der Certified Financial Planner (CFP) erhöhen Ihre Kompetenz und Glaubwürdigkeit erheblich.

Auch spezifische schweizerische Qualifikationen wie der Eidgenössische Fachausweis in Finanzplanung oder die Ausbildung zum diplomierten Bankwirtschafter sind sehr wertvoll.

Persönliche Karriereplanung

Ein gut durchdachter Karriereplan ist Ihr Kompass für den beruflichen Erfolg. Setzen Sie sich klare, erreichbare Ziele für die nächsten 3, 5 und 10 Jahre. Identifizieren Sie die Fähigkeiten und Erfahrungen, die Sie benötigen, um diese Ziele zu erreichen. 

Planen Sie strategisch, welche Weiterbildungen und Zertifizierungen Sie wann absolvieren möchten. Bleiben Sie dabei flexibel, um auf Veränderungen in der Branche reagieren zu können.

Fachkompetenz ausbauen

Als Finanzberater/in müssen Sie ein breites Spektrum an Kernkompetenzen beherrschen. Fundierte Kenntnisse in der Finanzanalyse und -beratung sind unerlässlich. Sie sollten in der Lage sein, komplexe Finanzdaten zu analysieren, Markttrends zu interpretieren und daraus fundierte Anlageempfehlungen abzuleiten. 

Spezialisieren Sie sich in Bereichen, die Ihren Stärken und Interessen entsprechen. Im Asset Management sind zum Beispiel ein ausgeprägtes Gespür für Kundenbeziehungen und strategisches Denken gefragt. Im Risikomanagement sind dagegen analytische Fähigkeiten und das Verständnis komplexer mathematischer Modelle gefragt.

Indem Sie kontinuierlich an Ihren Hard Skills arbeiten und Ihre fachlichen Kompetenzen erweitern, schaffen Sie eine solide Grundlage für Ihren beruflichen Erfolg. Bleiben Sie neugierig, offen für Neues und bereit, ständig dazuzulernen. So positionieren Sie sich als Experte.

Soft Skills für den Aufstieg und die Macht des Networkings

Exzellente Soft Skills sind oft der entscheidende Faktor für den beruflichen Erfolg in der Finanzbranche. Konzentrieren Sie sich auf die folgenden Schlüsselkompetenzen:

• Kommunikation und Präsentation: Üben Sie, komplexe Finanzkonzepte einfach zu erklären. Nutzen Sie jede Gelegenheit, um vor einem Publikum zu sprechen. Passen Sie Ihren Kommunikationsstil verschiedenen Zielgruppen an – vom Privatanleger bis zum Vorstandsmitglied.
• Verhandlungsgeschick: Entwickeln Sie die Fähigkeit, Win-Win-Situationen zu schaffen. Lernen Sie aktiv zuzuhören und die Bedürfnisse Ihres Gegenübers zu erkennen. Bleiben Sie in Verhandlungen fachlich, flexibel und zielorientiert.
• Emotionale Intelligenz: Trainieren Sie Ihre Fähigkeit, Emotionen zu erkennen und angemessen darauf zu reagieren. Dies ist besonders wichtig im Umgang mit Kundenanliegen oder in Krisensituationen. Entwickeln Sie Einfühlungsvermögen und bauen Sie vertrauensvolle Beziehungen auf.
• Netzwerken: Bauen Sie systematisch ein professionelles Netzwerk auf. Besuchen Sie regelmässig Branchenveranstaltungen und Fachtagungen. Pflegen Sie Kontakte zu Kolleginnen und Kollegen, potenziellen Kunden und Branchenexperten. Denken Sie langfristig und bieten Sie Ihrem Netzwerk einen Mehrwert. (Tipp: Verknüpfen Sie sich mit unseren Experten!)
• Nutzen Sie soziale Medien: Halten Sie Ihr LinkedIn-Profil professionell und aktuell. Teilen Sie relevante Fachinhalte und beteiligen Sie sich an Branchendiskussionen. Nutzen Sie Social Media gezielt zur Kontaktpflege und zum Aufbau Ihrer persönlichen Marke.
• Mentoring: Suchen Sie sich aktiv einen Mentor in Ihrem Unternehmen oder Ihrer Branche. Ein erfahrener Mentor kann Ihnen wertvolle Einblicke und Karrieretipps geben. Seien Sie offen für Feedback und bereit, von den Erfahrungen anderer zu lernen.

Lesetipp: Kundenakquise für Finanzberater: So gewinnen Sie Neukunden

Karrieremanagement und Aufstiegsmöglichkeiten

Definieren Sie konkrete, messbare Ziele für Ihre Karriere und prüfen Sie diese regelmässig zum Beispiel:

• Kurzfristig (3 Jahre): z.B. leitende Position im Wealth Management
• Mittelfristig (5 Jahre): z.B. Partner in einer Vermögensverwaltung
• Langfristig (10 Jahre): z.B. Aufbau eines eigenen Finanzberatungsunternehmens

Gehaltsstrukturen und Verhandlungsstrategien

Die Gehälter in der Schweizer Finanzberatung variieren stark. Boni und leistungsabhängige Vergütungen können einen erheblichen Teil des Gesamteinkommens ausmachen.

• Einstiegsgehälter: 70’000 – 90’000 CHF pro Jahr
• für erfahrene Berater/innen: CHF 120’000 – 200’000 und mehr

Bei Gehaltsverhandlungen zählen Fakten. Quantifizieren Sie Ihre Leistungen: Nennen Sie konkrete Umsatzsteigerungen, Kosteneinsparungen oder verbesserte Kundenzufriedenheitswerte, die Sie erreicht haben. 

Informieren Sie sich über den aktuellen Marktlohn für Ihre Position anhand von Gehaltsreports, z.B. von UBS oder Credit Suisse. Planen Sie das Gespräch nach messbaren Erfolgen, z.B. dem Abschluss eines wichtigen Projekts. Präsentieren Sie Ihre Argumente kurz und prägnant, zum Beispiel: „Ich habe den Kundenstamm um 15% erweitert und den Umsatz pro Kunde um 8% gesteigert. 

Berücksichtigen Sie neben dem Grundgehalt auch Boni, Aktienoptionen oder Weiterbildungsbudgets als Verhandlungspunkte.

Zukunftsperspektiven in der Finanzberatung

Die Finanzberatungsbranche entwickelt sich ständig weiter, angetrieben von technologischen Innovationen und sich wandelnden Kundenbedürfnissen. Aufstrebende Nischen wie nachhaltige Anlagen, Kryptowährungen und digitale Vermögensverwaltung bieten neue Spezialisierungsmöglichkeiten. Um in diesen Bereichen erfolgreich zu sein, müssen Finanzberater ihr Fachwissen ständig erweitern und sich an neue Marktgegebenheiten anpassen.

Finanzberater sollten sich auf die Entwicklung von Fähigkeiten konzentrieren, die schwer zu automatisieren sind, wie komplexe Problemlösungen, emotionale Intelligenz und kreatives Denken. Gleichzeitig ist es wichtig, technologische Entwicklungen zu verstehen und zu nutzen, um die eigene Arbeit zu verbessern und effizienter zu gestalten.

Lebenslanges Lernen und kontinuierliche Anpassung sind der Schlüssel zum langfristigen Erfolg in der Finanzberatung. Dies bedeutet nicht nur, sich über neue Finanzprodukte und Regulierungen auf dem Laufenden zu halten, sondern auch, sich ständig weiterzubilden und neue Fähigkeiten zu erwerben. Finanzberater sollten offen für Veränderungen und bereit sein, ihre Arbeitsweise an neue Marktbedingungen anzupassen.

Wie Warren Buffett einmal sagte: „Risiko entsteht, wenn man nicht weiss, was man tut„. Nur wer sein Wissen ständig erweitert und auf dem neuesten Stand bleibt, kann fundierte Entscheidungen treffen und seinen Kunden den bestmöglichen Service bieten.