Prestazioni di libero passaggio
per il vostro futuro.
Le prestazioni di libero passaggio sono spesso ignorate, anche se possono costituire una parte significativa dei vostri risparmi previdenziali. Investite questi fondi, ne beneficerete voi e il vostro futuro.
I vostri vantaggi
La piattaforma Everon
La nostra piattaforma fornisce tutti gli strumenti necessari per gestire gli investimenti dei vostri clienti. Facilita l’onboarding dei clienti, offre una reportistica dettagliata sulle performance e consente di definire strategie di investimento adatte alle vostre esigenze.
Investimenti diretti
Grazie al nostro approccio diretto agli investimenti, siamo in grado di creare un portafoglio d’investimento personalizzato. In modo che il vostro risparmio previdenziale si adatti a voi, alle vostre esigenze e ai vostri obiettivi. Siamo uno dei primi fornitori in Svizzera a offrire questo approccio di investimento diretto alla pianificazione pensionistica.
Investire con competenza
Il vostro patrimonio previdenziale viene investito secondo il nostro approccio d’investimento, premiato da “Bilanz”. Il vostro portafoglio viene esaminato nell’ambito del processo di ribilanciamento mensile e, se necessario, lo adeguiamo agli attuali sviluppi del mercato.
Quando serve un conto di libero passaggio?
In generale, il datore di lavoro sceglie per voi un fondo pensione in cui viene versata automaticamente ogni mese una parte del vostro stipendio. In alcuni casi, tuttavia, il denaro viene prelevato dal sistema dei fondi pensione e aggiunto a un conto privato di libero passaggio. Questi fondi possono rimanere in un conto di libero passaggio fino all’età della pensione senza essere investiti. In questo modo, se non si interviene, si perdono preziosi rendimenti.
Situazioni in cui un conto di libero passaggio diventa rilevante:
Perché investire direttamente in Vested Benefits?
Investendo direttamente in azioni o obbligazioni, potete gestire con precisione il vostro portafoglio in qualsiasi momento e adattarlo alle vostre esigenze. Ci assicuriamo che il vostro portafoglio sia ampiamente diversificato e che il rischio rimanga all’interno del range da voi desiderato. Il fatto di non utilizzare investimenti collettivi come fondi ed ETF ha anche il vantaggio di non comportare costi aggiuntivi per il prodotto.
Il risultato è un portafoglio trasparente e personalizzato secondo i vostri desideri, in cui potete vedere in qualsiasi momento in quali società siete investiti.
Il nostro partner
Il vostro conto e il deposito sono aperti dalla Liberty Fondazione di libero passaggio. Liberty è uno dei principali fornitori di servizi pensionistici della Svizzera e gestisce circa 4 miliardi di franchi svizzeri di patrimoni dei clienti.
Le nostre strategie
Multifactor
Orientati alla crescita e attivi
Azioni, obbligazioni, ETF, fondi
Principalmente investimenti diretti
Globale, CH
Investimento mensile
Dal 40% al 100% in azioni
Smart Global Markets
Orientato alla crescita e passivo
ETF, Fondi
Investimenti collettivi
Globale, CH
Investimenti mensile
Dal 40% al 100% in azioni
Income
Generatore di reddito
Azioni, obbligazioni, ETF, fondi
Principalmente investimenti diretti
Globale, CH
Investimento mensile
Dal 40% al 100% in azioni
Sustainability
Orientati alla crescita e attivi
Azioni, obbligazioni, ETF, fondi
Principalmente investimenti diretti
Globale, CH
Investimento mensile
Dal 40% al 100% in azioni
Su misura
Costruzione del portafoglio su misura, monitoraggio e ribilanciamento intelligente. Lavoriamo con voi per creare portafogli su misura in base ai vostri obiettivi e alle vostre priorità di vita. A partire da 100.000 franchi svizzeri.
ContattateciEveron Insights
Per saperne di più sulle prestazioni di libero passaggio, consultate il nostro blog.
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SCARICATE IL NOSTRO FACTSHEETFAQ Prestazioni di libero passaggio
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Di norma, le prestazioni previdenziali possono essere prelevate al più presto cinque anni prima e al più tardi cinque anni dopo il raggiungimento dell’età pensionabile. Il prelievo anticipato (prima dell’età pensionabile) è possibile nei seguenti casi: emigrazione, lavoro autonomo, riscatto in un fondo pensione, divorzio, finanziamento di una proprietà abitativa ad uso proprio, rimborso di ipoteche o invalidità.
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Sì, la prestazione di libero passaggio può essere ritirata anticipatamente anche in uno dei seguenti casi: partenza definitiva dalla Svizzera, cessazione definitiva dell’attività lavorativa come frontaliere in Svizzera, invalidità, attività lavorativa autonoma o acquisto di una proprietà abitativa.
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No, non è necessario dichiarare gli averi di libero passaggio nella dichiarazione dei redditi. Anche i redditi derivanti da questi averi sono esenti da imposte. Gli averi vengono tassati con un’aliquota ridotta solo quando vengono ritirati.
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Le prestazioni di libero passaggio comprendono gli importi che vengono prelevati da un fondo pensione senza essere trasferiti a un nuovo fondo pensione. Questo può accadere se si cambia datore di lavoro, si diventa temporaneamente disoccupati o lavoratori autonomi. Con Everon è possibile continuare a investire questi fondi. In linea di principio, è possibile aprire un conto in qualsiasi momento.
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La nostra app vi offre una visione dettagliata del vostro portafoglio in ogni momento. È possibile visualizzare ogni singola posizione con l’importo e il rendimento.
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L’importo dell’investimento viene investito in base al vostro profilo di rischio, alle vostre preferenze e alla strategia scelta.
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Potete comunicarci in qualsiasi momento desideri e restrizioni individuali per personalizzare il vostro portafoglio. Discuteremo insieme la realizzazione e la aggiungeremo al portfolio.
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Il capitale appena versato viene investito nel vostro portafoglio in base alla vostra strategia esistente. Il denaro viene investito il più rapidamente possibile, di solito entro una settimana.