Ripensare il pilastro 3a
Offrite ai vostri clienti il pilastro 3a a livello di family office.
La nostra offerta
La piattaforma Everon
La nostra piattaforma vi fornisce tutti gli strumenti necessari per gestire i vostri clienti in modo efficiente. Semplifica l’inserimento dei clienti, offre una reportistica dettagliata sulle prestazioni e fornisce un’archiviazione sicura dei documenti.
Soluzione di investimento personalizzata
Scegliete la strategia d’investimento e il focus che meglio si adattano ai vostri obiettivi e alle vostre raccomandazioni d’investimento.
Risparmio fiscale
Un conto del pilastro 3a offre molti vantaggi, tra cui il risparmio fiscale e il reddito da investimenti. Versando l’importo massimo sul conto del pilastro 3a, potete dedurre tale importo dal vostro reddito imponibile.
Perché investire direttamente nel pilastro 3a?
Investendo direttamente, i nostri clienti possono decidere come strutturare il proprio portafoglio. In questo modo è possibile realizzare alcuni stili di investimento eccellenti che non sono possibili con i prodotti. Inoltre, il vantaggio di non utilizzare investimenti collettivi come fondi ed ETF è che non vengono sostenuti costi aggiuntivi per i prodotti nel settore azionario.
Il risultato è un portafoglio trasparente e personalizzato secondo i vostri desideri, in cui è chiaro in quali società siete investiti.
Partner forti
Il vostro conto e il deposito sono aperti dalla Liberty 3a Fondazione di previdenza. Liberty è uno dei principali fornitori di servizi pensionistici in Svizzera e gestisce circa 4 miliardi di franchi svizzeri di patrimonio dei clienti.
Le nostre strategie
Multifactor
Orientati alla crescita e attivi
Azioni, obbligazioni, ETF, fondi
Principalmente investimenti diretti
Globale, CH
Investimento mensile
Dal 40% al 100% in azioni
Smart Global Markets
Orientato alla crescita e passivo
ETF, Fondi
Investimenti collettivi
Globale, CH
Investimenti mensile
Dal 40% al 100% in azioni
Income
Generatore di reddito
Azioni, obbligazioni, ETF, fondi
Principalmente investimenti diretti
Globale, CH
Investimento mensile
Dal 40% al 100% in azioni
Sustainability
Orientati alla crescita e attivi
Azioni, obbligazioni, ETF, fondi
Principalmente investimenti diretti
Globale, CH
Investimento mensile
Dal 40% al 100% in azioni
Su misura
Costruzione del portafoglio su misura, monitoraggio e ribilanciamento intelligente. Lavoriamo con voi per creare portafogli su misura in base ai vostri obiettivi e alle vostre priorità di vita. A partire da 100.000 franchi svizzeri.
ContattateciEveron Insights
Per saperne di più sul pilastro 3a, consultate il nostro blog.
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PARLA CON NOIFAQ Pilastro 3a
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La nostra app vi offre una visione dettagliata del vostro portafoglio in ogni momento. È possibile visualizzare ogni singola posizione con l’importo e il rendimento.
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L’importo dell’investimento viene investito in base al vostro profilo di rischio, alle vostre preferenze e alla strategia scelta.
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Potete comunicarci in qualsiasi momento desideri e restrizioni individuali per personalizzare il vostro portafoglio. Discuteremo insieme la realizzazione e la aggiungeremo al portfolio.
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Il capitale appena versato viene investito nel vostro portafoglio in base alla vostra strategia esistente. Il denaro viene investito il più rapidamente possibile, di solito entro una settimana.
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Di norma, le prestazioni previdenziali possono essere prelevate al più presto cinque anni prima e al più tardi cinque anni dopo il raggiungimento dell’età pensionabile. Il prelievo anticipato (prima dell’età pensionabile) è possibile nei seguenti casi: emigrazione, lavoro autonomo, riscatto in un fondo pensione, divorzio, finanziamento di una proprietà abitativa ad uso proprio, rimborso di ipoteche o invalidità.
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Se ritirate il vostro avere 3a all’età del pensionamento, sarete soggetti all’imposta sul reddito, anche se con un’aliquota ridotta. L’aliquota fiscale applicata dipende, tra l’altro, dall’importo dell’avere previdenziale da prelevare. Più alto è l’importo, più alto è l’onere fiscale. Poiché è possibile prelevare l’intero saldo di un solo conto, è opportuno avere più conti per distribuire il prelievo su più anni e ridurre al minimo l’importo per ogni conto. Il prelievo ottimale dipende dalla vostra situazione personale, per cui vi invitiamo a contattarci personalmente.
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Dopo l’apertura, nell’app troverete un documento per il trasferimento del vostro patrimonio previdenziale esistente alla voce “Trasferimento” > “Pilastro 3a” > selezionate il vostro portafoglio > “Scarica informazioni sul conto”. Dovete compilarlo e inviarlo alla vostra precedente cassa pensione. Il vostro patrimonio sarà quindi trasferito sul vostro conto Everon.
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Qualsiasi soggetto passivo in Svizzera che abbia almeno 18 anni e sia un lavoratore dipendente o autonomo.